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万家中证同行存单AAA指数7天捏有期: 万家中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

发布日期：2024-10-21 12:54    点击次数：189
万家中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投           资基金       更新招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金照料东说念主：万家基金照料有限公司     基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司         二零二四年十月 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                              迫切教导    万家中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金（以下简称“本基金”） 于2022年5月29日经中国证券监督照料委员会证监许可[2022]1109号文准予注册， 基金合同收效日为2022年6月23日。    基金照料东说念主保证招募说明书的内容果然、准确、竣工。    本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集前程作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。    本基金标的指数为中证同行存单AAA指数，编制有计划如下：    （1）样本录取方法    中证同行存单AAA指数样本由欢叫以下条件的同行存单组成：    （2）指数计较    中证同行存单AAA指数采取派许加权详细价钱指数方法计较。    关连标的指数具体编制有计划及成份券信息详见中证指数有限公司，网址： http://www.csindex.com.cn。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当老成阅读基金招募说明书、基金合同、 基金家具府上概要等信息败露文献，全面意识本基金家具的风险收益特征和家具 脾气，充分考虑自身的风险承受才气，感性判断市集，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出平稳决策，承担 基金投资中出现的各样风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：市集风险、照料 风险、流动性风险、本基金的私有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括资 产支捏证券，可能给本基金带来特等风险。本基金的具体运作特色详见基金合同 和招募说明书的约定。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号）    本基金主要投资于同行存单，存在一定的背约风险、信用风险及利率风险。 当同行存单的刊行主体出现背约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损失 本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再顺应律例 规矩或基金合同约定时，照料东说念主将需要在规依期限内完成诊疗，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。    基金份额净值可能因市集中的各样投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波 动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏空的风险。    本基金对每份基金份额设定最短捏有期限，对投资者而言存在流动性风险。 本基金主要运作方式设立为允许投资者每个洞开日申购，但对于每份基金份额设 定7天的最短捏有期限，最短捏有期限内基金份额捏有东说念主弗成就该基金份额建议赎 回或退换转出央求。即投资者要考虑在最短捏有期限届满前资金弗成赎回及退换 转出的风险。    基金照料东说念主自基金合同收效之日起不跳跃1个月入手办理赎回，对投资者存在 流动性风险。投资者可能濒临基金份额在基金合同收效之日起1个月内弗成赎回的 风险。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪过错适度未达约定办法、 指数编制机构住手服务、成份券背约等潜在风险。    当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照料东说念主履行相应 措施后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关连章节。侧袋 机制实施期间，基金照料东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额捏有东说念主仔细阅读联系内容并关心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。    本基金风险和收益低于股票型基金、偏股羼杂型基金，高于货币市集基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收 益特征。    基金照料东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额净值跌破1.00元运行面值的风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金家具府上概要。    基金照料东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来弘扬。基金照料东说念主照料的其他基金的功绩不组成对本基金功绩弘扬的保证。    本招募说明书所载内容截止日为2024年10月02日，关连财务数据和净值弘扬 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金                                                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金                                          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                       第一部分 序言    《万家中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险照料规矩》（以下简称“《流动性风险 照料规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下 简称“《指数基金指引》”）、《证券投资基金信息败露内容与形状准则第5号说明书的内容与形状>》等关连法律律例以及《万家中证同行存单AAA指数7天捏有 期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何装假纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其果然性、准确性、竣工性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上央求召募的。基金照料东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有破损或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的步履自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他关连规矩享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详实查阅基金 合同。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验变嫌和补充 单AAA指数7天捏有期证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验变嫌和补 充 券投资基金招募说明书》偏激更新 金基金家具府上概要》偏激更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、讲演等 出的变嫌 机关对其通常作念出的变嫌 机关对其通常作念出的变嫌 通常作念出的变嫌 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理规矩》及颁布机关对其通常作念出的变嫌 金指引》及颁布机关对其通常作念出的变嫌 会 的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经关连政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、退换、转托管、依期定额投资及提供基金交游账户信息查 询等行径 规矩的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金照料东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 得基金销售业务资历并与基金照料东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业务 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的机构 资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支捏基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等 公司或接受万家基金照料有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资计划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面阐明的日 期 计帐已矣，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跳跃3个月 作日 的最短捏有期限。同期，本基金入手办理赎回业务前，投资者弗成建议赎回或退换 转出央求。本基金入手办理赎回业务后，自基金合同收效日（对于认购份额而言） 或基金份额申购阐明日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投 资者弗成建议赎回或退换转出央求；该日后的第 6 天起（如为非管事日则顺延至 下一管事日），投资者方可建议赎回或退换转出央求 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 代为办理登记业务的机构的联系业务王法，是表率基金照料东说念主所照料的洞开式证券 投资基金登记方面的业务王法，由基金照料东说念主和投资东说念主共同遵从 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，央求将其捏有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额退换为基金照料 东说念主照料的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份 额总和后的余额）跳跃上一管事日基金总份额的10% 行入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 项偏激他资产的价值总和 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等前言 金份额捏有东说念主服务的用度 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支捏证券、因刊行东说念主债 务背约无法进行转让或交游的债券等 的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并 得到刚正对待 的前提下，按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值 户进行处置计帐，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险照料器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      第三部分 基金照料东说念主    （一） 基金照料东说念主概况    称号：万家基金照料有限公司    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易老练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    成立日历：2002年8月23日    批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号    筹谋范围：基金召募；基金销售；资产照料和中国证监会许可的其他业务    组织形状：有限使命公司    注册成本：叁亿元东说念主民币    存续期间：捏续筹谋    研究东说念主：兰剑    电话：021-38909626      传真：021-38909627    股权结构： 中泰证券股份有限公司                      60% 山东省新动能基金照料有限公司                  40%    （二） 主要东说念主员情况    董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统管事，2014年10月加入万家基金照料有限公司，现任公司党委通知、董事 长。    董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券计划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。    董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金照料有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金照料有限公司财务照料部部长。    董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档护士人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤建壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金照料有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金照料有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资照料有限公司扩充总裁、山东省新动能基金照料有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资照料有限公司董事长。    董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金照料有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金照料有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交游部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。    平稳董事武辉女士，农工党员，博士研究生，说明注解。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学说明注解。    平稳董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司扩充董事。    平稳董事林彦先生，中共党员，博士研究生，说明注解。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院说明注解。    监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国外信赖股份有限公司、山东省金融资产照料股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金照料有限公司副总司理。    监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险照料部副总司理、红塔证券股份有限公司风险照料部总司理等职。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险照料部总司理。    监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金照料有限公 司，现任公司基金运营部总监。    监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。    监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金照料有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。    董事长：方一天先生（简介请参见基金照料东说念主董事会成员）    总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金照料东说念主董事会成员）    看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师管事，2005年10月插手万家 基金照料有限公司管事，2015年4月起任公司看护长。    副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限使命公司运营中心副总司理、上投摩根基金照料有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插手万家基金照料有限公司管事，先后担任万家基金照料 有限公司总司理助理、业务照料部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。    副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插手万家基金照料有限公司，    副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限使命公 司资产照料部分析师、中银国外证券有限使命公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    郅元先生,英国雷丁大学金融风险照料专科硕士,曾任天安财产保障股份有限公 司交游员，华安基金照料有限公司蚁集交游部债券交游员、基金司理助理等职。 司理，历任固定收益部基金司理。现任万家中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投 资基金、万家天添宝货币市集基金、万家日日薪货币市集证券投资基金、万家现款 增利货币市集基金、万家现款宝货币市集证券投资基金、万家货币市集证券投资基 金的基金司理。    （1）权益与组合投资决策委员会    主 任：陈广益    副主任：黄海    委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧    陈广益先生，总司理、首席信息官。    黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。    莫海波先生，副总司理、基金司理。    乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。    任峥先生，总司理助理、基金司理。    徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。    高源女士，基金司理。    黄兴亮先生，基金司理。    孙远慧先生，研究副总监。    （2）固定收益投资决策委员会    主 任：陈广益    委 员：苏谋东、周潜玮、郅元    陈广益先生，总司理、首席信息官。    苏谋东先生，总司理助理、基金司理。    周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。    郅元先生，现款照料部副总监（主捏管事）、基金司理。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （三） 基金照料东说念主的职责 收益； 法律步履；    （四） 基金照料东说念主承诺 和中国证监会的关连规矩，建立健全里面适度轨制，采取灵验措施，能干违犯现行 灵验的关连法律、律例、规章、基金合同和中国证监会关连规矩的步履发生。 法律律例，建立健全里面适度轨制，采取灵验措施，能干下列步履发生：    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不刚正地对待其照料的不同基金财产；    （3）利用基金财产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额捏有东说念主违规承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事联系的交游行径；    （7）玩忽职守，不按照规矩履行职责； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （8）法律、行政律例和中国证监会回绝的其他步履。 家关连法律、律例及行业表率，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：    （1）越权或违规筹谋；    （2）违犯基金合同或托管契约；    （3）挑升毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；    （5）拒却、干与、壅塞或严重影响中国证监会照章监管；    （6）玩忽职守、浪掷权利；    （7）违犯现行灵验的关连法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的关连 规矩，泄露在职职期间洞悉的关连证券、基金的营业玄妙，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息；    （8）违犯证券交游场面业务王法，利用对敲、倒仓等妙技主管市集价钱，扰 乱市集递次；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不正当妙技谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；    （12）在公开信息败露和告白中挑升含有装假、误导、欺骗要素；    （13）侵占、挪用基金财产；    （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事联系的交游行径；    （15）其他法律、行政律例以及中国证监会回绝的步履。    （1）依照关连法律律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额捏有 东说念主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方偏激代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；    （3）不违犯现行灵验的关连法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规矩；不泄露在职职期间洞悉的关连证券、基金的营业玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （4）不从事毁伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券交游偏激他行径。    （五） 基金照料东说念主的风险照料体系和里面适度轨制    根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚捏基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹谋理念，公司里面风险适度必须遵命以下原则：    （1）健全性原则。里面风险适度必须渗入到公司的不同决策和照料线索，贯 穿于各项业务过程和各个操作设施，覆盖整个的部门、管事岗亭和风险点，弗成存 在轨制上的盲点。    （2）灵验性原则。各样里面风险适度轨制必须顺应国度和监管部门的法律、 律例及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格遵从的行动指南；任何东说念主 不得领有高出轨制或违犯规章的权力。公司的筹谋运作要果然作念到有章必循，违纪 必究。    （3）平稳性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对平稳，公司固 有财产、基金财产偏激他财产的运作应当分离。    （4）互相制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的工 作岗亭之间的互相制约、互相制衡的原则，监察稽核部门具有其平稳性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与适度东说念主员必须顺应分开，并向不同的照料东说念主员负责； 在存在照料东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错径直向最高照料 层讲明的渠说念。    （5）多重风险监管原则。公司为了充分严防各样风险，作念善事前风险适度， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层 级的适度；由监察稽核部及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 适度。    （6）定性与定量相聚首原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化规划体 系，使风险适度管事更具科学性和可操作性。    （1）保证公司筹谋运作严格遵从国度关连法律律例和行业监管王法，自发形 成遵法筹谋、表率运作的筹谋想想和筹谋理念。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （2）严防和化解筹谋风险，提高筹谋照料效益，确保筹谋业务的稳当运行和 受托资产的安全竣工，终了公司的捏续、领略、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其他信息果然、准确、竣工、实时。    为进行灵验的业务组织的风险适度，公司成立“权责统一、严实灵验、规矩递 进”的四说念内控防地：    （1）建立一线岗亭的第整个内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详实的岗亭说明书和业务经由，各 岗亭东说念主员在上岗前均须洞悉并以书面方式承诺遵从，在授权范围内承担使命。    （2）建立联系部门、联系岗亭之间互相监督制约的管事措施当作第二说念内控 防地。建立迫切业务处理凭据传递和信息相易轨制，明确业务文献署名的授权。    （3）成立平稳的风险适度部门，从而形成第三说念内控防地。公司看护长和内 部监察稽核部门平稳于其他部门，对公司里面适度轨制的总体扩充情况，各职能部 门、岗亭的业务扩充情况实施严格的检讨和反馈。    （4）公司合规适度委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行检讨，并 建议带领性的观念，形成第四说念内控防地。    （1）环境风险适度    （2）业务风险适度    （1）基金照料东说念主承诺以上对于里面适度的败露果然、准确；    （2）基金照料东说念主承诺根据市集变化和公司发展不断完善里面风险适度轨制。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准成立机关和批准成立文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号    组织形状：股份有限公司    注册成本：207.74亿元东说念主民币    存续期间：捏续筹谋    兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份 制营业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日老成在上海证券交游所挂 牌上市（股票代码：601166），注册成本207.74亿元。示寂2023年12月31日，兴业 银行资产总额达10.16万亿元，终了营业收入2108.31亿元，同比镌汰5.19%，终了 包摄于母公司推动的净利润771.16亿元。开业三十多年来，兴业银行长久坚捏“真 诚服务，相伴成长”的筹谋理念，远程于为客户提供全面、优质、高效的金融服 务。    二、托管业务部部门设立及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详细照料处、基金证券业务 处、信赖保障业务处、答理私募业务处、家具照料处、稽核监察处、投资监督照料 处、运行照料处等处室，共有职工100余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业资历。    三、基金托管业务筹谋情况 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资历。基金托管业务批 准文号：证监基金字[2005]74号。示寂2024年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金724只，托管基金的基金资产净值揣度25372.53亿元，基金份额揣度24324.13 亿份。    四、基金托管东说念主的里面适度轨制    （一）里面适度办法    严格遵从国度关连托管业务的法律律例、行业监管规章和行内关连照料规矩， 遵法筹谋、表率运作、严格监察，确保业务的稳当运行，保证基金资产的安全完 整，确保关连信息的果然、准确、竣工、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。    （二）里面适度组织结构    兴业银行基金托管业务里面适度组织架构由总行里面适度委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营照料部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面适度组织依照本行联系轨制对本行托管业务风险照料和里面适度实 施照料。    （三）里面适度原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 风险畛域； 互相制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营成果； 控办法，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计策、法律及筹谋照料 的需要，当令进行相应修改和完善；里面适度存在的问题应当粗心得到实时反馈和 纠正； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现灵验适度。    （四）里面适度轨制及措施 严格的东说念主员步履表率等一系列规章轨制。 实施风险适度措施。 控。 理念，并签订承诺书。 中心，保证业务不中断。    五、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和措施    基金托管东说念主负有对基金照料东说念主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏激他关连规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的计较、收益分派、申购赎回以偏激他关连基金投资和运作的事项，对基金 照料东说念主进行业务监督、核查。    基金托管东说念主发现基金照料东说念主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和关连 法律律例规矩的步履，应实时以书面形状讲演基金照料东说念主限期纠正，基金照料东说念主收 到讲演后应实时查对并以书面形状对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主 有权随时对讲演县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主通 知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲明中国证监会。基金托管东说念主发 现基金照料东说念主有紧要违规步履，立即讲明中国证监会，同期，讲演基金照料东说念主限期 纠正，并将纠正结果讲明中国证监会。    基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违犯法律、行政律例和其他关连规矩，或者 违犯基金合同约定的，应当拒却扩充，立即讲演基金照料东说念主，并实时向中国证监会 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 讲明。    基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交游措施已经收效的投资指示违犯法律、行政 律例和其他关连规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即讲演基金照料东说念主，并及 时向中国证监会讲明。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第五部分 联系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金照料东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交游、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易老练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    研究东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金照料东说念主电子直销系统（网站、微交游、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交游笃定请参阅基金照料东说念主的网站公告。    网上交游网址：https://trade.wjasset.com/    微交游：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海中欧钞票基金销售有限公司    客服电话：400-700-9700    网址：www.zocaifu.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    客服电话：95733    网址：www.leadfund.com.cn    （5） 上海华夏钞票投资照料有限公司    客服电话：4008175666    网址：www.amcfortune.com    （6） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （7） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （8） 上海好买基金销售有限公司    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    （9） 上海挖财基金销售有限公司    客服电话：021-50810673    网址：www.wacaijijin.com    （10） 上海浦东发展银行股份有限公司    客服电话：95528    网址：www.spdb.com.cn    （11） 上海联泰基金销售有限公司    客服电话：400-046-6788    网址：www.66zichan.com    （12） 上海证券有限使命公司    客服电话：4008-918-918    网址：www.shzq.com    （13） 上海长量基金销售有限公司    客服电话：400-820-2899    网址：www.erichfund.com 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （14） 上海陆享基金销售有限公司    客服电话：400-168-1235    网址：www.luxxfund.com    （15） 上海陆金所基金销售有限公司    客服电话：4008-219-031    网址：www.lufunds.com    （16） 东兴证券股份有限公司    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （17） 东北证券股份有限公司    客服电话：95360    网址：www.nesc.cn    （18） 东吴证券股份有限公司    客服电话：95330    网址：www.dwzq.com.cn    （19） 东方证券股份有限公司    客服电话：95503    网址：www.dfzq.com.cn    （20） 东方钞票证券股份有限公司    客服电话：95357    网址：www.18.cn    （21） 东海证券股份有限公司    客服电话：95531；400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    （22） 东莞证券股份有限公司    客服电话：95328    网址：www.dgzq.com.cn    （23） 东莞银行股份有限公司    客服电话：956033 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    网址：www.dongguanbank.cn    （24） 中信建投证券股份有限公司    客服电话：4008888108    网址：www.csc108.com    （25） 中信期货有限公司    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （26） 中信证券华南股份有限公司    客服电话：95548    网址：www.gzs.com.cn    （27） 中信证券山东    客服电话：95548    网址：http://sd.citics.com/    （28） 中信证券股份有限公司    客服电话：400-889-5548    网址：www.cs.ecitic.com    （29） 中信银行股份有限公司    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    （30） 华夏证券股份有限公司    客服电话：95377    网址：www.ccnew.com    （31） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）    客服电话：95532/4006008008    网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/    （32） 中国东说念主寿保障股份有限公司    客服电话：95519    网址：www.e-chinalife.com    （33） 中国光大银行股份有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    客服电话：95595    网址：www.cebbank.com    （34） 中国农业银行股份有限公司    客服电话：95599    网址：www.abchina.com    （35） 中国工商银行股份有限公司    客服电话：95588    网址：www.icbc.com.cn    （36） 中国设立银行股份有限公司    客服电话：95533    网址：www.ccb.com    （37） 中国民生银行股份有限公司    客服电话：95568    网址：www.cmbc.com.cn    （38） 中国邮政储蓄银行股份有限公司    客服电话：95580    网址：www.psbc.com    （39） 中国星河证券有限使命公司    客服电话：4008-888-888或95551    网址：www.chinastock.com.cn    （40） 中国银行股份有限公司    客服电话：95566    网址：www.boc.cn    （41） 中天证券股份有限公司    客服电话：95346    网址：www.iztzq.com    （42） 中泰证券股份有限公司    客服电话：95538    网址：www.zts.com.cn 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （43） 中银国外证券股份有限公司    客服电话：400-620-8888    网址：www.bocichina.com    （44） 云南红塔银行股份有限公司    客服电话：0877-96522    网址：www.ynhtbank.com    （45） 五矿证券有限公司    客服电话：400-184-0028    网址：www.wkzq.com.cn    （46） 交通银行股份有限公司    客服电话：95559    网址：www.bankcomm.com    （47） 京东肯特瑞基金销售有限公司    客服电话：400 098 8511    网址：kenterui.jd.com    （48） 信达证券股份有限公司    客服电话：95321    网址：www.cindasc.com    （49） 光大证券股份有限公司    客服电话：95525    网址：www.ebscn.com    （50） 兴业证券股份有限公司    客服电话：95562    网址：www.xyzq.com.cn    （51） 兴业银行股份有限公司    客服电话：95561    网址：www.cib.com.cn    （52） 北京创金启富基金销售有限公司    客服电话：010-66154828 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    网址：www.5irich.com    （53） 北京度小满基金销售有限公司    客服电话：95055-9    网址：www.duxiaomanfund.com    （54） 北京新浪仓石基金销售有限公司    客服电话：010-62675369    网址：www.xincai.com    （55） 北京汇成基金销售有限公司    客服电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    （56） 北京雪球基金销售有限公司    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanfunds.com    （57） 华夏银行股份有限公司    客服电话：95577    网址：www.hxb.com.cn    （58） 华安证券股份有限公司    客服电话：95318    网址：www.hazq.com    （59） 华宝证券股份有限公司    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （60） 华泰证券股份有限公司    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （61） 华源证券股份有限公司    客服电话：95305    网址：http://www.jzsec.com    （62） 华福证券有限使命公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    （63） 华西证券股份有限公司    客服电话：95584    网址：www.hx168.com.cn    （64） 华金证券股份有限公司    客服电话：956011    网址：www.huajinsc.cn    （65） 华鑫证券有限使命公司    客服电话：400-109-9918    网址：www.cfsc.com.cn    （66） 华龙证券股份有限公司    客服电话：95368    网址：www.hlzqgs.com    （67） 南京苏宁基金销售有限公司    客服电话：025-66996699    网址：www.snjijin.com    （68） 南京证券股份有限公司    客服电话：95386    网址：www.njzq.com.cn    （69） 和讯信息科技有限公司    客服电话：400-920-0022    网址：www.hexun.com    （70） 嘉实钞票照料有限公司    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （71） 国信证券股份有限公司    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （72） 国元证券股份有限公司    客服电话：95578    网址：www.gyzq.com.cn    （73） 国投证券股份有限公司    客服电话：95517    网址：www.essence.com.cn    （74） 国泰君安证券股份有限公司    客服电话：95521/400-8888-666    网址：www.gtja.com    （75） 国海证券股份有限公司    客服电话：0771-95563    网址：www.ghzq.com.cn    （76） 国盛证券有限使命公司    客服电话：956080    网址：www.gszq.com    （77） 国联证券股份有限公司    客服电话：95570    网址：www.glsc.com.cn    （78） 国金证券股份有限公司    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （79） 天风证券股份有限公司    客服电话：95391    网址：www.tfzq.com    （80） 奕丰基金销售有限公司    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    （81） 宁波银行股份有限公司    客服电话：95574 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    网址：www.nbcb.com.cn    （82） 山西证券股份有限公司    客服电话：95573    网址：www.i618.com.cn    （83） 祯祥证券股份有限公司    客服电话：95511-8    网址：www.stock.pingan.com    （84） 祯祥银行股份有限公司    客服电话：95511转3    网址：www.bank.pingan.com    （85） 广发证券股份有限公司    客服电话：95575    网址：www.gf.com.cn    （86） 德邦证券股份有限公司    客服电话：400-8888-128    网址：www.tebon.com.cn    （87） 恒泰证券股份有限公司    客服电话：956088    网址：www.cnht.com.cn    （88） 招商证券股份有限公司    客服电话：075582943666    网址：www.cmschina.com    （89） 招商银行股份有限公司    客服电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （90） 正直证券股份有限公司    客服电话：95571    网址：www.foundersc.com    （91） 晋商银行股份有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    客服电话：95105588    网址：www.jshbank.com    （92） 杭州银行股份有限公司    客服电话：95398    网址：www.hzbank.com.cn    （93） 民商基金销售（上海）有限公司    客服电话：021-50206003    网址：www.msftec.com    （94） 民生证券股份有限公司    客服电话：95372    网址：www.mszq.com    （95） 江海证券有限公司    客服电话：956007    网址：www.jhzq.com.cn    （96） 江苏江南农村营业银行股份有限公司    客服电话：(0519)96005    网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/    （97） 江苏银行股份有限公司    客服电话：95319    网址：www.jsbchina.cn    （98） 泉州银行股份有限公司    客服电话：400-88-96312    网址：www.qzccbank.com    （99） 泛华普益基金销售有限公司    客服电话：400 080 3388    网址：www.puyifund.com    （100） 泰信钞票基金销售有限公司    客服电话：400-004-8821    网址： www.taixincf.com 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （101） 济安钞票(北京)基金销售有限公司    客服电话：400-673-7010    网址：www.jianfortune.com    （102） 浙商证券股份有限公司    客服电话：95345    网址：www.stocke.com.cn    （103） 浙商银行股份有限公司    客服电话：95527    网址：www.czbank.com    （104） 浙江同花顺基金销售有限公司    客服电话：400-877-3772    网址：www.5ifund.com    （105） 浙江绍兴瑞丰农村营业银行股份有限公司    客服电话：400-88-96596    网址：www.borf.cn    （106） 海通证券股份有限公司    客服电话：95553、4008888001、02195553    网址：www.htsec.com    （107） 海银基金销售有限公司    客服电话：400-808-1016    网址：www.fundhaiyin.com    （108） 渤海证券股份有限公司    客服电话：956066    网址：www.ewww.com.cn    （109） 湘财证券股份有限公司    客服电话：95351    网址：www.xcsc.com    （110） 爱建证券有限使命公司    客服电话：4001-962-502 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    网址：www.ajzq.com    （111） 玄元保障代理有限公司    客服电话：400-080-8208    网址：www.licaimofang.com    （112） 珠海盈米基金销售有限公司    客服电话：020-89629066    网址：www.yingmi.cn    （113） 甬兴证券有限公司    客服电话：400-916-0666    网址：www.yongxingsec.com    （114） 申万宏源西部证券有限公司    客服电话：400-800-0562    网址：www.hysec.com    （115） 申万宏源证券有限公司    客服电话：95523或4008895523    网址：www.swhysc.com    （116） 第一创业证券股份有限公司    客服电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    （117） 粤开证券股份有限公司    客服电话：95564    网址：www.ykzq.com    （118） 红塔证券股份有限公司    客服电话：956060    网址：www.hongtastock.com    （119） 腾安基金销售（深圳）有限公司    客服电话：95017    网址：www.tenganxinxi.com    （120） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）    客服电话：400-076-6123    网址：www.fund123.cn    （121） 西安银行股份有限公司    客服电话：400-869-6779    网址：www.xacbank.com    （122） 西部证券股份有限公司    客服电话：95582    网址：www.west95582.com    （123） 诚通证券股份有限公司    客服电话：95399    网址：www.xsdzq.cn    （124） 诺亚正行基金销售有限公司    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （125） 财通证券股份有限公司    客服电话：95336    网址：www.ctsec.com    （126） 贵州银行股份有限公司    客服电话：4000696655    网址：www.bgzchina.com    （127） 长城证券有限公司    客服电话：95514        400-6666-888    网址：www.cgws.com    （128） 长江证券股份有限公司    客服电话：95579    网址：www.cjsc.com.cn    （129） 阳光东说念主寿保障股份有限公司    客服电话：95510    网址：www.fund.sinosig.com 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （130） 麦高证券有限使命公司    客服电话：021-68582577    网址：https://www.wxzq.com    （131） 鼎信汇金（北京）投资照料有限公司    客服电话：400-158-5050    网址：https://www.tl50.com/    （二） 基金登记机构    称号：万家基金照料有限公司    住所：中国（上海）解放贸易老练区浦电路360号8层（口头楼层9层）    办公地址：中国（上海）解放贸易老练区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东说念主：方一天    研究东说念主：尹超    电话：（021）38909670    传真：（021）38909681    （三） 出具法律观念书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路68号时间金融中心19楼    办公场面：上海市银城中路68号时间金融中心19楼    负责东说念主：韩炯    承办讼师：清晨、陆奇    电话：021- 31358666    传真：021- 31358600    研究东说念主：陆奇    （四） 审计基金财产的司帐师事务所    称号：立信司帐师事务所（特殊平常合伙）    住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼    办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼    研究电话：021-63391166    传真：021-63392558 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    研究东说念主：徐冬    承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第六部分 基金的召募    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等关连法律法 规及基金合同的关连规矩、并经中国证监会2022年5月29日证监许可[2022]1109号 文注册。召募期间为自 2022 年 6 月 10 日至 2022 年 6 月 21 日，经立信司帐 师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为3,713,215,005.86元东说念主民币，本次募 集灵验认购总户数16217户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币计较，灵验认购款项 连同灵验认购款项在基金验资阐明日之前产生的利息，揣度折算为    基金称号：万家中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金    基金的类别：羼杂型证券投资基金    基金的运作方式    契约型洞开式    本基金每个洞开日洞开申购，但对每份基金份额设立7天的最短捏有期限。同 时，本基金入手办理赎回业务前，投资者弗成建议赎回或退换转出央求。    本基金入手办理赎回业务后，自基金合同收效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐明日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者弗成 建议赎回或退换转出央求；该日后的第6天起（如为非管事日则顺延至下一管事 日），投资者方可建议赎回或退换转出央求。    基金存续期限：不依期 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第七部分 基金合同的收效    一、 基金合同的收效    根据关连法律律例规矩，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2022年6月    二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限度    《基金合同》收效后，链接20个管事日出现基金份额捏有东说念主数目起火200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照料东说念主应当在依期讲明中给以败露；连 续60个管事日出现前述情形的，基金照料东说念主应当在10个管事日内向中国证监会讲明 并建议处置有计划，如捏续运作、退换运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同 等，并在6个月内召集基金份额捏有东说念主大会。    法律律例、中国证监会或基金合同另有规矩时，从其规矩。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场面为基金照料 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金照料东说念主在联系公告中列明。    基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。    若基金照料东说念主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等交游方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金照料东说念主或者非直销销售 机构另行公告。    二、申购和赎回的洞开日实时期    本基金每个洞开日洞开申购，但对每份基金份额设立7天的最短捏有期限。同 时，本基金入手办理赎回业务前，投资者弗成建议赎回或退换转出央求。    本基金入手办理赎回业务后，自基金合同收效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐明日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者弗成 建议赎回或退换转出央求；该日后的第6天起（如为非管事日则顺延至下一管事 日），投资者方可建议赎回或退换转出央求。    因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金照料东说念主无法在基金份额的最短 捏有期到期日按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短捏有期到 期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素摒除之日起的下一个工 作日。    投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，但本基金对每份基金份额设立7 天的最短捏有期限，如若投资东说念主屡次认购/申购本基金，则其捏有的每一份基金份 额的赎回洞开的时期可能不同。申购和赎回的具体办理时期为上海证券交游所、深 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 圳证券交游所的正常交游日的交游时期，基金照料东说念主根据法律律例、中国证监会的 要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时期变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金照料东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应 的诊疗，但应在实施前依照《信息败露办法》的关连规矩在规矩前言上公告。    本基金照料东说念主已于 2022 年 7 月 22 日起入手办理本基金的申购、赎回、基 金退换及依期定额投资业务。 基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时 间办理基金份额的申购、赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期 建议申购、赎回或退换央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为 下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。对于尚未入手办理赎回业务或尚在最短捏 有期内的基金份额，投资东说念主建议的赎回或者退换转出央求不成立。    三、申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 机构另有规矩的，以基金销售机构的规矩为准； 即先阐明的份额先赎回，后阐明的份额后赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待； 法律律例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等王法有新的规矩，按新规矩 扩充，且无谓召开基金份额捏有东说念主大会。    基金照料东说念主可在不违犯法律律例的情况下，对上述原则进行诊疗。基金照料东说念主 必须在新王法入手实施前依照《信息败露办法》的关连规矩在规矩前言上公告。    四、申购与赎回的措施 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    投资东说念主必须根据销售机构规矩的措施，在洞开日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的央求。    投资者在提交申购央求时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回央求时须捏有饱胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成立。    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在遵从基金合同和本招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为 准。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 申购央求成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。    基金份额捏有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。基金份额捏有东说念主赎回央求收效后，基金照料东说念主将辅导基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响 业务处理经由，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生多量赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。    基金照料东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行诊疗，基金照料东说念主必须在诊疗实施前依照《信息败露办法》的关连规矩在规矩媒 介上公告。    基金照料东说念主应以交游时期终局前受理灵验申购和赎回央求确本日当作申购或赎 回央求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进 行阐明。T日提交的灵验央求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构规矩的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得手，而仅代表销售机 构确乎接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于央求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当权利。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金照料东说念主在不违犯法律律例的前提下，可对上述措施王法进行诊疗。基金管 理东说念主应在新王法入手实施前依照《信息败露办法》的关连规矩在规矩前言上公告。    五、申购和赎回的数目限制    （1）投资者申购时，通过本基金照料东说念主的电子直销系统（网站、微交游、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1元（含申 购费）；投资者通过基金照料东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为1元（含申购 费）。在顺应法律律例规矩的前提下，各销售机构对申购名额及交游级差有其他规 定的，以各销售机构的业务规矩为准。    投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或采取依期定额投资计划时，不受 最低申购金额的限制。    （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者捏有基金份额的比例达到或者跳跃基金份额总和的50%，或者 变相袒护前述50%蚁集度的情形，基金照料东说念主有权采取适度措施。    （3）本基金单一投资者单日申购金额不跳跃1000万元（公募资产照料家具除 外）。基金照料东说念主不错诊疗单一投资者单日申购金额上限，具体规矩请参见更新的 招募说明书或联系公告。    （4）基金照料东说念主不错规矩单个投资东说念主单笔申购金额上限，具体规矩请参见更 新的招募说明书或联系公告。    （5）基金照料东说念主有权规矩本基金的总限度名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或联系公告中列明。    （6）当接受申购央求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基 金照料东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述措施对基金限度给以适度。 具体见基金照料东说念主联系公告。    （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。    （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制    若某笔赎回将导致基金份额捏有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金照料东说念主有权将投资者在该销售机构保留的基金剩余份额一次性全 部赎回。在顺应法律律例规矩的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规矩 的，以各销售机构的业务规矩为准。 份额等数目限制，或者新增基金限度适度措施。基金照料东说念主必须在诊疗实施前依照 《信息败露办法》的关连规矩在规矩前言上公告。    六、基金的申购费和赎回费    本基金不收取申购用度。    本基金对每份基金份额设立7天的最短捏有期限，不再收取赎回费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的关连规矩在规矩前言上公 告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵命联系法律律例以及监 管部门、自律王法的规矩。 东说念主利益无骨子不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销计划，依期和不依期地 开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金照料东说念主不错顺应调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有隔离的费率优惠行径。    七、申购和赎回的数额和价钱    （1）申购的灵验份额为按现实阐明的申购金额，以申购当日基金份额净值为 基准计较，灵验份额单元为份。申购波及金额、份额的计较结果保留到少许点后两 位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的过错计入基金财产。    （2）赎回金额为按现实阐明的灵验赎回份额乘以央求当日基金份额净值，赎 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 回金额的单元为东说念主民币元，计较结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的过错计入基金财产。    申购基金份额的计较方式如下：    申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值    例：某投资者投资50,000.00元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为    申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份    即：该投资者投资50,000.00元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为    赎回金额的计较方法如下：    赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值    例：某基金份额捏有东说念主在最短捏有期到期日（含当日）后且本基金洞开赎回后 的任意洞开日赎回本基金10,000.00份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是    赎回金额＝10,000.00×1.0500＝10,500.00元    即：基金份额捏有东说念主在最短捏有期到期日（含当日）后且本基金洞开赎回后的 任意洞开日赎回10,000.00份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是1.0500元， 则其可得到的赎回金额为10,500.00元。    T日基金份额净值＝T日基金份额的资产净值/T日基金份额数目    本基金基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较结果保留到少许点 后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的 基金份额净值在本日收市后计较，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，基金管 理东说念主经履行顺应措施，不错顺应蔓延计较或公告。    如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起 基金份额净值剧烈波动的，为爱戴基金份额捏有东说念主利益，基金照料东说念主与基金托管东说念主 协商一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐明，并在阐明完 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 成后给以还原，具体保留位数以届时公告为准。    八、申购、赎回的登记    正常情况下，投资者T日申购基金得手后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。    基金份额捏有东说念主T日赎回基金得手后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。    在不违犯法律律例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行诊疗，基 金照料东说念主应于入手实施前依照《信息败露办法》的关连规矩在规矩前言上公告。    九、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法正常运行。 额数的比例达到或者跳跃基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相袒护前 述50%比例要求的情形时。 本基金总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例跳跃基金照料东说念主规矩 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计捏有的份额跳跃单个 投资者累计捏有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额跳跃单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额跳跃单个投资者单笔申购金额上限时。 采取估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金照料东说念主应当暂停接受基金申购央求。 过失或发布相当时。    发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购央求时，基金照料东说念主应当根据关连规矩在规矩前言上进行公告。如若投 资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摒除时，基金照料东说念主应实时还原申购业务的办理。    十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求。 采取估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金照料东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。    发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金照料东说念主决定降速支付赎回款项 时，基金照料东说念主应按规矩报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金照料东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主赎回央求或降速支付赎回款项时，已 阐明的赎回央求，基金照料东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分 按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可降速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额捏有东说念主在央求 赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分给以撤销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金照料东说念主应实时还原赎回业务的办理并依据联系规矩进行公告。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    十一、多量赎回的情形及处理方式    若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后 的余额）跳跃前一管事日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多量赎回。    当基金出现多量赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金照料东说念主觉得有才气支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 正常赎回措施扩充。    （2）部分缓期赎回：当基金照料东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有艰苦或觉得 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一管事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回央求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入下 一个洞开日连接赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被撤销。缓期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎 回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若本基金发生多量赎回且单个洞开日内单个基金份额捏有东说念主央求赎回的 基金份额跳跃前一管事日的基金总份额的20%时，基金照料东说念主有权对该单个基金份 额捏有东说念主超出该比例的赎回央求实施缓期办理，对该单个基金份额捏有东说念主剩余未超 出前述比例部分的赎回央求与其他账户赎回央求按前述“全额赎回”或“部分缓期 赎回”条目处理。整个缓期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权 并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。具体见联系公告。    （4）暂停赎回：链接2个洞开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金照料东说念主 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支付赎回 款项，但不得跳跃20个管事日，并应当依据联系规矩进行公告。    当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他方式在3个交游日内讲演基金份额捏有东说念主，说明关连处理方法， 并依照《信息败露办法》的联系规矩进行公告。    十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行 洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行洞开的公告。    十三、基金退换    基金照料东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 照料东说念主照料的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，联系规 则由基金照料东说念主届时根据联系法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前示知 基金托管东说念主与联系机构。    十四、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、顺应法律律例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。    承袭是指基金份额捏有东说念主示寂，其捏有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制扩充是指司法机构依据收效司法通知将基金份额捏有东说念主捏有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系府上，对于顺应条件的非交游过户央求按基金登记机构的规矩办 理，并按基金登记机构规矩的轨范收费。    十五、基金的转托管、质押    基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的轨范收取转托管费。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    在条件许可的情况下，基金登记机构可依据联系法律律例偏激业务王法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。    十六、依期定额投资计划    基金照料东说念主不错为投资东说念足下理依期定额投资计划，具体王法由基金照料东说念主另行 规矩。投资东说念主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金照料东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资计 划最低申购金额。    十七、基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、顺应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。    十八、基金份额转让    在顺应法律律例规矩且条件允许的情况下，基金照料东说念主不错根据联系业务王法 受理基金份额捏有东说念主通过中国证监会招供的交游场面或者交游方式进行份额转让的 央求。具体由基金照料东说念主提前发布公告。    十九、基金份额折算    在对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金照料东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额捏有东说念主大会审议。    二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或联系公告。    二十一、当技能条件纯熟，本基金照料东说念主在不违犯法律律例且对基金份额捏有 东说念主利益无骨子不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业 务，届时无谓召开基金份额捏有东说念主大会审议但须根据联系法律律例规矩进行信息披 露。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第九部分 基金的投资    （一） 投资办法    本基金主要投资于同行存单，通过指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪 偏离度及追踪过错的最小化。    （二） 投资范围    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地终了投资办法， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交游可转债的 纯债部分、政府支捏债券、政府支捏机构债券等）、短期融资券（含超短期融资 券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、资产支捏证券、债券回购、银行入款 （包括依期入款、契约入款、讲演入款等）、现款等货币市集器具等，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须顺应中国证监会的联系规 定）。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行顺应程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（可分离交游可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。    基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的    如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行顺应措施后，以 变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应诊疗。    （三） 投资策略    本基金为指数基金，主要采取抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券当作替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以终了对标的指数的灵验追踪。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    在正常市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的统统值不跳跃0.2%，年化跟 踪过错不跳跃2%。如因指数编制王法诊疗或其他因素导致追踪过错跳跃上述范围， 基金照料东说念主应采取合理措施幸免追踪过错进一步扩大。    当标的指数成份券发生显著负面事件濒临退市或背约风险，且指数编制机构暂 未作出诊疗的，基金照料东说念主应当按照捏有东说念主利益优先的原则，履行里面决策措施后 实时春联系成份券进行诊疗。    本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，录取流动性较好 的成份券构建组合，对标的指数的久期等规划进行追踪，达到复制标的指数、镌汰 交游成本的目的。    对于市集流动性不及、因法律律例原因个别成份券被限制投资等情况，本基金 无法赢得对个别成份券饱胀数目的投资时，基金照料东说念主将通过投资其他成份券、非 成份券等方式进行替代。    本基金运用利率预期策略、期限结构配置策略、属类配置策略、债券品种策略 等多种积极照料策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市集投资契机，构 建收益领略、流动性考究无比的债券组合。    本基金投资资产支捏证券将采取从上至下和从下到上相聚首的投资策略。自上 而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数目 化或定性分析方法对资产支捏证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、 税收溢价等因素进行分析，对收益率走势偏激收益和风险进行判断。从下到上投资 策略指本公司运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，取舍 风险与收益相匹配的更优品种进行配置。    将来，跟着市集的发展和基金照料运作的需要，基金照料东说念主不错在不改变投资 办法的前提下，遵命法律律例的规矩，在履行顺应措施后相应诊疗或更新投资策 略。    （四） 投资限制 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的80%；    （2）本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；    （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；    （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资器具、银行入款、联系机构当作原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年度的 主体信用评级，如若对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应采取孰低原则确定其评级；本基金捏有上述金融器具期间，如若其信用评 级下降不再顺应前述轨范，应在评级讲明发布之日起3个月内诊疗至顺应约定；    （6）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10%，完 全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制；    （7）本基金照料东说念主照料的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10%；完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认 定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （8）本基金投资于团结营业银行的银行入款偏引刊行的同行存单、债券、相 关机构当作原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他金融器具占基金资 产净值的比例揣度不得跳跃10%；    （9）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；    （10）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （11）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得跳跃该 资产支捏证券限度的10%；    （12）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证 券，不得跳跃其各样资产支捏证券揣度限度的10%；    （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；    （14）本基金插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；    （15）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得跳跃基金资产净值的 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他投资限制。    除（2）、（5）、（13）和（16）条外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 限度变动、标的指数成份券诊疗、标的指数成份券流动性限制等基金照料东说念主之外的 因素致使基金投资比例不顺应上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在10个交游日 内进行诊疗，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律律例另有规矩的，从其规 定。    基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例顺应基 金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起入手。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履 行顺应措施后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。    为爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽使命的投资； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （4）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正当的证券交游行径；    （6）法律、行政律例和中国证监会及基金合同规矩回绝的其他行径。    基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、现实控 制东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交游的，应当顺应基金的投资办法和投资策略，遵命基金份额捏有 东说念主利益优先原则，严防利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱扩充。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以披 露。紧要关联交游应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的平稳董事 通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    如法律律例或监管部门取消或诊疗上述回绝性规矩，基金照料东说念主在履行顺应程 序后，本基金可不受上述规矩的限制或按诊疗后的规矩扩充，但须提前公告。    （五） 标的指数与功绩比拟基准    本基金的标的指数为：中证同行存单AAA指数    中证同行存单AAA指数由中证指数有限公司编制发布。该指数样本由在银行间 市集上市的主体评级为AAA、刊行期限1年及以下的同行存单组成。指数采取市值加 权计较，以响应信用评级为AAA的同行存单的举座弘扬。    将来若出现标的指数不顺应要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不顺应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个管事日向中国证监会讲明并建议处置有计划，如更 换基金标的指数、退换运作方式，与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决。基金份额捏有东说念主大会未得手召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同断绝。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置有计划确依期间，基金照料东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵命基金份额捏有东说念主利益优 先原则支捏基金投资运作。    本基金的功绩比拟基准为：中证同行存单AAA指数收益率×95%+银行东说念主民币一 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 年依期入款利率（税后）×5%    若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金照料东说念主根据标 的指数变更情形履行对应顺应措施，并在诊疗实施前依照《信息败露办法》的关连 规矩在中国证监会规矩前言上刊登公告。    （六） 风险收益特征    本基金风险和收益低于股票型基金、偏股羼杂型基金，高于货币市集基金。    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险 收益特征。    （七） 基金照料东说念主代表基金哄骗推动或债权东说念主权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。    （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商司帐师事务所 观念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩 或联系公告。    （九） 投资组合讲明    基金照料东说念主的董事会及董事保证本讲明所载府上不存在装假纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的果然性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。    基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于2024年07月17日复 核了本讲明中的财务规划、净值弘扬和投资组合讲明等内容，保证复核内容不存在 装假纪录、误导性述说或者紧要遗漏。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）    本投资组合讲明所载数据示寂财务日历2024年06月30日，本讲明中所列财务数 据未经审计。                                                        占基金总资产的比例    序号             形状                 金额（元）                                                           （%）          其中：股票                                     -                -          其中：债券                      3,437,875,679.47           97.48          资产支捏证券                                    -                -          其中：买断式回购的买入返售金                                                    -                -          融资产    本基金本讲明期末未捏有股票。    本基金本讲明期末未捏有港股通投资股票投资组合。    本基金本讲明期末未捏有股票。    序号         债券品种       公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：计策性金融债         193,323,463.11                       6.47 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                  公允价值        占基金资产净值比例     序号    债券代码       债券称号        数目（张）                                                   （元）           （%）                         CD070                              2                         CD031                              9                         CD078                              1                         CD087                              7 投资明细     本基金本讲明期末未捏有资产支捏证券。 细     本基金本讲明期末未捏有贵金属。     本基金本讲明期末未捏有权证。     本基金本讲明期末未捏有股指期货。     本基金本讲明期内未投资股指期货。     本基金本讲明期内未投资国债期货。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    本基金本讲明期末未捏有国债期货。    本基金本讲明期内未投资国债期货。 查，或在讲明编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的刊行主体中，四川银行股份有限公司在讲明编制日 前一年内曾受到国度金融监督照料总局四川监管局的处罚，南京银行股份有限公司 在讲明编制日前一年内曾受到国度外汇照料局江苏省分局的处罚，中信银行股份有 限公司在讲明编制日前一年内曾受到国度金融监督照料总局的处罚，祯祥银行股份 有限公司在讲明编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行、国度金融监督照料总局、国 家金融监督照料总局深圳监管局、国度金融监督照料总局常州监管分局的处罚，本 基金对上述主体所刊行证券的投资决策措施顺应公司投资轨制的规矩。           除上述主体外，基金照料东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案访问，或在讲明编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情 形。    本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规矩备选股票库之外 的股票。      序号          称号                 金额（元） 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    本基金本讲明期末未捏有处于转股期的可退换债券。    本基金本讲明期末未捏有股票。    本基金由于四舍五入的原因，分项之和与揣度项之间可能存在尾差。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金照料东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率偏激与同期功绩比拟基准收益率的比拟                        万家中证同行存单AAA指数7天捏有期                                 功绩比拟基               净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                           准收益率标           ①-③      ②-④                 ①   轨范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至     （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    注：本基金于2022年6月23日成立，根据基金合同规矩，基金合同收效后六个 月内为建仓期。建仓期终局时各项资产配置比例顺应法律律例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例顺应法律律例和基金合同要求。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十一部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据联系法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相平稳。    四、基金财产的支捏和责罚    本基金财产平稳于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主支捏。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。    基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制扩充。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十二部分 基金资产的估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券交游场面的交游日以及国度法律律例规矩 需要对外败露基金净值的非交游日。    二、估值对象    基金所领有的同行存单、债券、资产支捏证券、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金照料东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业司帐 准则》、监管部门关连规矩。    （一）对存在活跃市集且粗心获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交游日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 交游日的报价弗成果然响应公允价值的，草率报价进行诊疗，确定公允价值。    与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该限制当作特征 考虑。此外，基金照料东说念主不应试虑因其多量捏有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而况有饱胀可 利用数据和其他信息支捏的估值技能确定公允价值。采取估值技能确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行诊疗并确定公允价值。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    四、估值方法    （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如 最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事 件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近交游市价，确定 公允价钱；    （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；    （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值技能确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值技能确定公允价值，在估值技能难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经诊疗的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行诊疗以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应采取估值技能确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市期间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的刚正性。 法律律例以及监管部门最新规矩估值。    如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、措施 及联系法律律例的规矩或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即讲演对 方，共同查明原因，两边协商处置。    根据关连法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关连的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 理东说念主对基金净值的计较结果对外给以公布。    五、估值措施 的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金照料东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规矩的，从其规矩。    如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起基金 份额净值剧烈波动的，为爱戴基金份额捏有东说念主利益，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商 一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐明，并在阐明完成后 给以还原，具体保留位数以届时公告为准。    基金照料东说念主应每个管事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个管事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主对外公 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 布。    六、估值过失的处理    基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如若由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的舛讹变成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛讹的责 任东说念主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值过失使命方应实时 合作各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失使命方承担；由 于估值过失使命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值过失使命方已经积极合作，而况有协助 义务确当事东说念主有饱胀的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 过失使命方草率更正的情况向关连当事东说念主进行阐明，确保估值过失已得到更正。    （2）估值过失的使命方对关连当事东说念主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责， 而况仅对估值过失的关连径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值过失而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值过失使命方仍草率估值过失负责。如若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失使命方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享 有要求托福不妥得利的权利；如若赢得不妥得利确当事东说念主已经将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的不妥得利返还的 总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值过失使命方。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （4）估值过失诊疗采取尽量还原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。    估值过失被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的使命方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的使命方进行更 正和抵偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关连当事东说念主进行阐明。    （1）基金份额净值计较出现过失时，基金照料东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施能干损失进一步扩大。    （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金照料东说念主应当公 告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。    七、暂停估值的情形 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的阐明    基金资产净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复 核。基金照料东说念主应于每个管事日交游终局后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发送给基金照料 东说念主，由基金照料东说念主根据《信息败露办法》等关连规矩给以公布。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。    十、特殊情况的处理 当作基金资产估值过失处理。 行等级三方机构发送的数据过失，或国度司帐计策变更、市集王法变更等非基金管 理东说念主与基金托管东说念主原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主天然已经采取必要、顺应、合理 的措施进行检讨，但未能发现过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金照料东说念主 和基金托管东说念主除名抵偿使命。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施 摒除或削弱由此变成的影响。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十三部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指示寂收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的 收益分派方式是现款分成；对于收益分派方式为红利再投资的基金份额，每份基金 份额（原份额）所赢得的红利再投资份额的捏有期限，按原份额的捏有期限计较； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；    在不违犯法律律例、基金合同的约定以及对份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响 的情况下，基金照料东说念主可诊疗基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额 捏有东说念主大会审议。    四、收益分派有计划    基金收益分派有计划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派有计划果然定、公告与实施    本基金收益分派有计划由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据联系规矩 在规矩前言公告。    六、基金收益分派中发生的用度 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务王法》扩充。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或联系公告。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十四部分 基金的用度与税收    一、基金用度的种类 息败露用度； 用。    二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式    本基金的照料费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。照料费的计较方 法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H为逐日应计提的基金照料费    E为前一日的基金资产净值    基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起五个管事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东说念主。若遇法定节沐日、公休日 等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计较 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起五个管事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历 顺延。    本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。销售服务费 计较方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H为逐日应计提的销售服务费    E为前一日基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月 首日起五个管事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东说念主，由基金照料东说念主根据相 关契约支付给各销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关连律例及相应契约规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的形状    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金财产中列支； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 目。    四、用度诊疗    基金照料东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行顺应措施后，可按照基金发展情况， 并根据法律律例规矩和基金合同约定诊疗基金照料费率、基金托管费率或基金销售 服务费率等联系费率。    五、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取照料 费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或联系公告。    六、基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、律例 扩充。基金财产投资的联系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关连税收征收的规矩代扣代缴。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十五部分 基金的司帐与审计    一、基金司帐计策 度按如下原则：如若《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关连规矩编制基金司帐报表； 认。    二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在规矩前言公告。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十六部分 基金的信息败露    一、本基金的信息败露应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险照料规矩》、《基金合同》偏激他关连规矩。联系法律律例对于信息败露的 败露方式、登载前言、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。    二、信息败露义务东说念主    本基金信息败露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律律例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和犯警东说念主组织。    本基金信息败露义务东说念主应当以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法 律律例和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的果然性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予败露的基金信息 通过顺应中国证监会规矩条件的用以进行信息败露的寰宇性报刊（以下简称“规矩 报刊”）及《信息败露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等前言 败露，并保证基金投资者粗心按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公 开败露的信息府上。    三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。    本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    五、公开败露的基金信息    公开败露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具府上概要、基 金份额发售公告 份额捏有东说念主大会召开的王法及具体措施，说明基金家具的脾气等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息败露及 基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照料东说念主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金家具府上概要的信息发生紧要变更 的，基金照料东说念主应当在三个管事日内，更新基金家具府上概要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金照料东说念主不再更新基金家具府上概 要。    基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上概要、《基 金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，其中基金家具府上概要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在规矩网站上。    （二）《基金合同》收效公告 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规矩前言上登载《基金合 同》收效公告。    （三）基金净值信息    《基金合同》收效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应当 至少每周在规矩网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的基金份额净值 和基金份额累计净值。    基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站败露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    （四）基金份额申购、赎回价钱    基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者粗心在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息府上。    （五）基金依期讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明    基金照料东说念主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度 讲明登载于规矩网站上，并将年度讲明教导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲明应当经过顺应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所 审计。    基金照料东说念主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中 期讲明登载在规矩网站上，并将中期讲明教导性公告登载在规矩报刊上。    基金照料东说念主应当在季度终局之日起15个管事日内，编制完成基金季度讲明，将 季度讲明登载在规矩网站上，并将季度讲明教导性公告登载在规矩报刊上。    《基金合同》收效不及2个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度讲明、中期 讲明或者年度讲明。    如讲明期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在依期讲明“影响投资者决策的其 他迫切信息”项下败露该投资者的类别、讲明期末捏有份额及占比、讲明期内捏有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金照料东说念主应当在基金年度讲明和中期讲明中败露基金组结伴产情况偏激流动 性风险分析等。    （六）临时讲明    本基金发生紧要事件，关连信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时讲明书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 联系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际适度东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有规矩的情形除外； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。    （七）泄漏公告    在《基金合同》存续期限内，任何各人前言中出现的或者在市集机密传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏 有东说念主权益的，联系信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该音问进行公开泄漏。    （八）基金份额捏有东说念主大会决议    基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    （九）资产支捏证券投资情况公告    若本基金投资资产支捏证券，基金照料东说念主应当在基金年度讲明及中期讲明中披 露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和讲明期内 整个的资产支捏证券明细；应在基金季度讲明中败露其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和讲明期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支捏证券明细。    （十）实施侧袋机制期间的信息败露 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或联系 公告。    （十一）计帐讲明    《基金合同》断绝的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐讲明。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在规矩网站上， 并将计帐讲明教导性公告登载在规矩报刊上。    （十二）中国证监会规矩的其他信息。    六、信息败露事务照料    基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门及高 级照料东说念主员负责照料信息败露事务。    基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当顺应中国证监会联系基金信息披 露内容与形状准则等律例的规矩。    基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期讲明、更新的招募说明书、基金家具府上概要、基金计帐讲明等公开败露 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐明。    基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中取舍一家报刊败露本基金的信息。 基金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证联系报送信息的果然、准确、竣工、实时。    基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩前言上败露信息外，还不错根据需要在 其别各人前言败露信息，然而其别各人前言不得早于规矩前言败露信息，而况在不 同前言上败露团结信息的内容应当一致。    基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息败露服务的质料。具体要求应当顺应中国证监 会及自律王法的联系规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。    为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计讲明、法律观念书的专科 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 机构，应当制作管事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后10年。    七、信息败露文献的存放与查阅    照章必须败露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例 规矩将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    八、当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金联系 信息：    （1）不可抗力；    （2）发生暂停估值的情形；    （3）法律律例、基金合同或中国证监会规矩的情况。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第十七部分 侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件和措施    当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商司帐师事务所 观念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任于侧袋机制 启用日发表观念的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金捏有的特定资产情况出具 专项审计观念。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户份额的 赎回央求。基金照料东说念主应照章向投资者进行充分败露。 换；同期，基金照料东说念主按照基金合同和招募说明书约定的计策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计策。    实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回规矩适用于主袋账户份额。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    基金照料东说念主计较各项投资运作规划和基金功绩规划时应当以主袋账户资产为基 准。    基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。    基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    四、实施侧袋机制期间基金的用度    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取照料费。如法律律例对于侧袋账户资 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 产托管费的收取另有规矩的，以法律律例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金照料东说念主承担。    基金照料东说念主不错将与侧袋账户关连的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。    五、实施侧袋机制期间基金的收益分派    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额欢叫基金合同收益分派条件的情形下，基 金照料东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。    六、侧袋机制的信息败露    在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金照料东说念主应实时发布临时公告。    基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息披 露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧 袋账户份额净值。    侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金依期讲明中败露讲明期内特定资产 处置进展情况，败露讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。    七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产还原流动性后，基金照料东说念主应当按照基金份额捏有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款 项。    侧袋账户资产全部完成变现后，基金照料东说念主应当实时聘任顺应《中华东说念主民共和 国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计观念。    八、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡径直援用法律律例或监管王法的部 分，如将来法律律例或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行顺应措施后，在对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下， 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 可径直对本部老实容进行修改、诊疗或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第十八部分 风险揭示    一、投资于本基金的主要风险    本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 脸色和交游轨制等各样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：    （1）经济周期风险    跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。    （2）计策风险    因国度宏不雅计策（如货币计策、财政计策、行业计策、地区发展计策等）和证 券市集监管计策的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。    （3）利率风险    由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。    （4）信用风险    当证券刊行东说念主不粗心终了刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们觉得 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。    （5）再投资风险    再投资时的收益取决于再投资时市集利率水和煦再投资的策略，而将来市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的得手实施。    （6）购买力风险    基金投资的目的是基金资产的保值升值，如若发生通货推广，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货推广对消，从而使得基金的现实收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （7）证券刊行东说念主筹谋风险    证券刊行东说念主的筹谋景色受多种因素影响，如照料才气、财务景色、市集前程、 行业竞争、东说念主员教学等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。如若证券刊行东说念主筹谋 不善，其证券价钱可能下降，出现风险。天然基金不错通过投资各样化来散布这种 非系统风险，但弗成完全袒护。    （1）在基金照料运作过程中，基金照料东说念主的学问、教学、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。    （2）基金照料东说念主的照料妙技和照料技能等因素的变化也会影响基金收益水 平。    （1）每笔认申购份额最短期限锁定捏有的风险    本基金对每份基金份额设定最短捏有期限，对投资者而言存在流动性风险。本 基金主要运作方式设立为允许投资者每个洞开日申购，但对于每份基金份额设定7 天的最短捏有期限，最短捏有期限内基金份额捏有东说念主弗成就该基金份额建议赎回或 退换转出央求。即投资者要考虑在最短捏有期限届满前资金弗成赎回及退换转出的 风险。    （2）流动性风险评估    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地终了投资办法， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交游可转债的 纯债部分、政府支捏债券、政府支捏机构债券等）、短期融资券（含超短期融资 券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、资产支捏证券、债券回购、银行入款 （包括依期入款、契约入款、讲演入款等）、现款等货币市集器具等，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须顺应中国证监会的联系规 定）。一般情况下，这些资产市集流动性较好。    但本基金投资于上述资产时，仍存在以下游动性风险：一是基金照料东说念主建仓而 进行组合诊疗时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将同 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 业存单、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适 当的价钱卖出同行存单、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。    （3）多量赎回情形下的流动性风险照料措施    当基金出现多量赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现链接两个或两个以上洞开日发生多量赎 回，可暂停接受基金的赎回央求，对已经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项； 若本基金发生多量赎回且单个洞开日内单个基金份额捏有东说念主央求赎回的基金份额超 过前一管事日的基金总份额的一定比例时，基金照料东说念主有权对该单个基金份额捏有 东说念主超出该比例的赎回央求实施缓期办理。具体情形、措施见招募说明书“基金份额 的申购与赎回”之“多量赎回的情形及处理方式”。    发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。    （4）除多量赎回情形外实施备用的流动性风险照料器具的情形、措施及对投 资者的潜在影响    除多量赎回情形外，本基金备用流动性风险照料器具包括但不限于暂停接受赎 回央求、降速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及证监会 认定的其他措施。    暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项等器具的情形、措施见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的联系规矩。若 本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其捏有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。    暂停基金估值的情形、措施见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的联系规矩。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法领略本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回央求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。    采取舞动订价机制的情形、措施见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的联系规矩。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。    （5）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额捏有东说念主进行支 付，目的在于灵验阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 败露份额净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定正常洞开赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，基金照料东说念主计较各项投资运作规划和基金功绩规划时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。    本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金照料东说念主在基金依期讲明中败露讲明 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。    基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。    （1）资产支捏证券投资风险    本基金的投资范围包括资产支捏证券，可能给本基金带来特等风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。    （2）标的指数编制方法的风险    标的指数因为编制方法的颓势有可能导致标的指数的弘扬与总体市集弘扬有在 各异，因标的指数编制方法的不纯熟也可能导致指数诊疗较大，加多基金投资成 本，并有可能因此而加多追踪过错，影响投资收益。    （3）标的指数答复与同行存单市集平均答复偏离的风险    标的指数并弗成完全代表整个同行存单市集。标的指数成份券的平均答复率与 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 整个同行存单市集的平均答复率可能存在偏离。    （4）标的指数波动的风险    标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、刊行东说念主筹谋景色、投资 东说念主脸色和交游轨制等各样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平 发生变化，产生风险。    （5）基金投资组合答复与标的指数答复偏离风险    以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 成份券和备选成份券，或取舍非成份券当作替代，基金投资组合与标的指数组成可 能存在各异，从而可能导致基金现实收益率与标的指数收益率产生偏离。 产生追踪偏离度与追踪过错。 合诊疗中产生追踪偏离度和追踪过错。 本而产生追踪偏离度和追踪过错。 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪过错。 平、技能妙技、买入卖出的时机取舍等，皆会对本基金的收益产生影响，从而影响 本基金对标的指数的追踪进程。 成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制过失等， 由此产生追踪偏离度与追踪过错。    （6）标的指数变更的风险    根据基金合同的规矩，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜 连接当作本基金的投资标的指数及功绩比拟基准，本基金可能变更标的指数，基金 的投资组合随之诊疗，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承担投资组合调 整所带来的风险与成本。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （7）追踪过错适度未达约定办法的风险    在正常市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的统统值不跳跃0.2%，年化跟 踪过错不跳跃2%。如因指数编制王法诊疗或其他因素导致追踪偏离度和追踪过错超 过上述范围，本基金净值弘扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。    （8）指数编制机构住手服务的风险    本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和爱戴，将来指数编制机构可能 由于各样原因住手对指数的照料和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个管事日向中国证监会讲明并建议处置有计划，如更换基金标的指数、转 换运作方式，与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额 捏有东说念主大会进行表决。基金份额捏有东说念主大会未得手召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同断绝。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、退换运作方式，与其他基金 合并、或者断绝基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置有计划确依期间，基金照料东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵命基金份额捏有东说念主利益优 先原则支捏基金投资运作。该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数弘扬 与联系市集弘扬有在各异，影响投资收益。    （9）成份券背约风险    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，当标的指数成份券发生显著 负面事件濒临背约风险时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪过错扩大的风 险。    （10）本基金主要投资于同行存单，存在一定的背约风险、信用风险及利率风 险。当同行存单的刊行主体出现背约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损 失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再顺应律例 规矩或基金合同约定时，照料东说念主将需要在规依期限内完成诊疗，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本基 金投资收益水平。基金份额净值可能因市集中的各样投资品种的价钱变化而出现一 定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏空的风险。    （11）入手办理赎回业务前弗成赎回基金份额的风险    基金照料东说念主自基金合同收效之日起不跳跃1个月入手办理赎回，对投资者存在 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 流动性风险。投资者可能濒临基金份额在基金合同收效之日起1个月内弗成赎回的 风险。    （1）因技能因素而产生的风险，如电脑等技能系统的故障或差错产生的风 险。    （2）因战役、天然灾害等不可抗力导致的基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法正常管事，从而影响基金运作的风险。    （3）因金融市集危急、代理商背约、基金托管东说念主背约等超出基金照料东说念主自身 适度才气的因素出现，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损的风险。    （4）因固定收益类金融器具主要在场外市集进行交游，场外市集交游现阶段 自动化进程较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。    （5）其他不测导致的风险。    二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并弗成保证其收益或本金安全。    基金照料东说念主承诺以淳厚信用、勤勉尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净值上下并不预示其 将来功绩弘扬。基金照料东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十九部分 基金的断绝与计帐    一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规矩前言公告。    二、《基金合同》的断绝事由    有下列情形之一的，经履行联系措施后，《基金合同》应当断绝： 托管东说念主相连的； 因素致使标的指数不顺应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料 东说念主召集基金份额捏有东说念主大会对处置有计划进行表决，基金份额捏有东说念主大会未得手召开 或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、顺应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐讲明；    （5）聘任司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律观念书；    （6）将基金财产计帐讲明报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲明经顺应《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载 在规矩网站上，并将计帐讲明教导性公告登载在规矩报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第二十部分 基金合同的内容摘要    一、基金份额捏有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一）基金份额捏有东说念主的权利、义务 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；    （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；    （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；    （6）查阅或者复制公开败露的基金信息府上；    （7）监督基金照料东说念主的投资运作；    （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）老成阅读并遵从《基金合同》、招募说明书、基金家具府上概要等信息披 露文献；    （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）关心基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；    （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》断绝的有 限使命；    （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （7）扩充收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；    （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不妥得利；    （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金照料东说念主的权利与义务 不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》平稳运用并 照料基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例规矩或中国证监会批准 的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；    （6）依据《基金合同》及关连法律规矩监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度关连法律规矩，应禀报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；    （9）担任或奉求其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规矩的用度；    （10）依据《基金合同》及关连法律规矩决定基金收益的分派有计划；    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和退换申 请；    （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司哄骗联系权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；    （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；    （16）在顺应关连法律、律例的前提下，制订和诊疗关连基金认购、申购、赎 回、退换、依期定额投资计划、非交游过户、转托管和收益分派等业务王法；    （17）在不违犯法律律例和监管规矩且对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交游计帐等款项，基金照料东说念主有权代表基金 份额捏有东说念主以基金资产当作质押进行融资；    （18）在法律律例和基金合同规矩的范围内，在履行顺应措施后决定和诊疗基 金的联系费率结构和收费方式；    （19）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用 基金财产；    （4）配备饱胀的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋方式照料和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产互相平稳，对所照料的不同基金分散管 理，分散记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩外，不得利用基金财产 为基金份额捏有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）采取顺应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法顺应《基金合同》等法律文献的规矩，按关连规矩计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩，履行信息败露及报 告义务；    （12）保守基金营业玄妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关连规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有计划，实时向基金份额捏有东说念主 分派基金收益；    （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；    （16）按规矩保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系 府上，保存期限不低于法律律例规矩的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规矩时期发出，而况保 证投资者粗心按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关连的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关连府上的复印件；    （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变 现和分派；    （19）濒临闭幕、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会并 讲演基金托管东说念主；    （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而除名；    （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；    （22）当基金照料东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关连基金 事务的步履承担使命；    （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法律步履；    （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期终局后30日内退还基金认购东说念主；    （25）扩充收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；    （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准 的其他用度；    （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情 形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据联系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；    （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；    （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则捏有并安全支捏基金财产；    （2）成立专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业场面，配备饱胀的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；    （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 财产互相平稳；对所托管的不同的基金分散设立账户，平稳核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相平稳；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩外，不得利用基金财产 为基金份额捏有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；    （5）支捏由基金照料东说念主代表基金签订的与基金关连的紧要合同及关连凭证；    （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；    （7）保守基金营业玄妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩另有规 定外，在基金信息公开败露前给以守密，不得向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科护士人提供服务而向其提供的情况除 外；    （8）复核、审查基金照料东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径关连的信息败露事项；    （10）对基金财务司帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具观念，说明 基金照料东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如若基金 照料东说念主有未扩充《基金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了顺应 的措施；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系府上，保存期限 不低于法律律例规矩的最低期限；    （12）保存基金份额捏有东说念主名册；    （13）按规矩制作联系账册并与基金照料东说念主查对；    （14）依据基金照料东说念主的指示或关连规矩向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连规矩，召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金照料东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；    （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金照料东说念主的投资运作；    （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分 配； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （18）濒临闭幕、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会和 银行监管机构，并讲演基金照料东说念主；    （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而除名；    （20）按规矩监督基金照料东说念主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金照料东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利 益向基金照料东说念主追偿；    （21）扩充收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；    （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的措施和王法    基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额捏有东说念主大会另有规矩的，以届时灵验 的法律律例为准。    本基金份额捏有东说念主大会暂不设日常机构。    （一）召开事由 律律例、中国证监会和基金合同另有规矩的除外：    （1）断绝《基金合同》；    （2）更换基金照料东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）退换基金运作方式；    （5）诊疗基金照料东说念主、基金托管东说念主的报答轨范或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资办法、范围或策略；    （9）变更基金份额捏有东说念主大会措施；    （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；    （11）单独或揣度捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额捏 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额捏有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；    （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额捏 有东说念主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东说念主大会：    （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；    （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率，或变更收费方 式；    （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；    （5）基金照料东说念主、基金登记机构、基金销售机构诊疗关连认购、申购、赎 回、退换、依期定额投资计划、基金交游、非交游过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务王法；    （6）基金推出新业务或服务；    （7）新增或诊疗基金份额类别、住手现有基金份额类别的销售或诊疗基金份 额分类办法及王法；    （8）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他 情形。    （二）会议召集东说念主及召集方式 照料东说念主召集。 出版面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 开；基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金照料东说念主，基金照料东说念主应 当配合。 开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额捏有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金 照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 金份额捏有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或揣度代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金照料东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得胁制、干与。 登记日。    （三）召开基金份额捏有东说念主大会的讲演时期、讲演内容、讲演方式 金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时期、地点和会议形状；    （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；    （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；    （4）授权奉求证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；    （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （7）召集东说念主需要讲演的其他事项。 说明本次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关偏激研究方 式和研究东说念主、表决观念寄交的截止时期和收取方式。 观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面讲演基金照料东说念主到指 定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通 知基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金照料东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的计票效 力。    （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式    基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 顺应以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：    （1）亲身出席会议者捏有的关连证明文献、受托出席会议者出示的奉求东说念主的 代理投票授权奉求证明及关连证明文献顺应法律律例、《基金合同》和会议讲演的 规矩，并与基金登记机构记录相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证泄漏，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信开 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。    在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：    （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议讲演后，在2个管事日内链接公 布联系教导性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定讲演基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金照料东说念主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议讲演 规矩的方式收取基金份额捏有东说念主的表决观念；基金托管东说念主或基金照料东说念主经讲演不参 加收取表决观念的，不影响表决遵守；    （3）本东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额捏有东说念主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 捏有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念；    （4）上述第（3）项中径直出具表决观念的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决观念的代理东说念主，同期提交的关连证明文献、受托出具表决观念的代理东说念主出示 的奉求东说念主的代理投票授权奉求证明及关连证明文献顺应法律律例、《基金合同》和 会议讲演的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额捏有东说念主不错采取书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议讲演中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议讲演中列 明。    （五）议事内容与措施    议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 改、决定断绝《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额 捏有东说念主大会筹商的其他事项。    基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的讲演后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，领先由大会主捏东说念主按照下列第（七）条文矩措施确定和 公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主捏大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如若基金照料东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主 所捏表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大 会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，领先由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所讲演的表决 截止日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。    基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以相等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有规矩或基金合 同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金 合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通过方为灵验。    基金份额捏有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。    采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反把柄证明，不然提交顺应会议讲演中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头顺应会议讲演规矩的表决观念视为灵验表决，表决观念暗昧不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额捏有东说念主所代表 的基金份额总和。    基金份额捏有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议入手后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会天然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金照料东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议入手后布告在出席 会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。    （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主捏东说念主就地 公布计票结果。    （3）如若会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东说念主应当就地公布再行盘点结 果。    （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）收效与公告    基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起2日内在规矩前言上公告。    基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当扩充收效的基金份额捏有东说念主大 会的决议。收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金照料东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分散捏有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若联系基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额捏有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分散由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，团结主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。    （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事措施、表决 条件等规矩，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管规 则修改导致联系内容被取消或变更的，基金照料东说念主提前公告后，可径直对本部老实 容进行修改和诊疗，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。    三、基金合同灭亡和断绝的事由、措施    （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规矩前言公告。    （二）《基金合同》的断绝事由    有下列情形之一的，经履行联系措施后，《基金合同》应当断绝： 托管东说念主相连的； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 因素致使标的指数不顺应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料 东说念主召集基金份额捏有东说念主大会对处置有计划进行表决，基金份额捏有东说念主大会未得手召开 或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、顺应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐讲明；    （5）聘任司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律观念书；    （6）将基金财产计帐讲明报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分派 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分派。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲明经顺应《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载 在规矩网站上，并将计帐讲明教导性公告登载在规矩报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。    四、争议处置方式    各方当事东说念主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行妥协释或与《基金合 同》关连的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、颐养路线处置，如经友好 协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各 方当事东说念主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金照料东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，连接诚实、勤 勉、尽责地履行基金合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相等行 政区和台湾地区法律）统辖。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十一部分 基金托管契约的内容摘要    一、基金托管契约当事东说念主    （一）基金照料东说念主    称号：万家基金照料有限公司    住所：中国（上海）解放贸易老练区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东说念主：方一天    成立日历：2002年8月23日    批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号    组织形状：有限使命公司    注册成本：叁亿元东说念主民币    存续期限：捏续筹谋    筹谋范围：基金召募；基金销售；资产照料和中国证监会许可的其他业务。    （二）基金托管东说念主    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准成立机关和批准成立文号：中国东说念主民银行总行，银复〔1988〕347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号    组织形状：股份有限公司    注册成本：207.74亿元东说念主民币    存续期间：捏续筹谋    筹谋范围：接收公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；财务护士人、资信访问、筹商、见证业务；经中国银行业监督照料机构批 准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规矩的从其规矩）。    二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主对基金照料东说念主的投资步履哄骗监督权    基金托管东说念主根据关连法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券取舍轨范的，基金照料东说念主 应按照基金托管东说念主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系技能系 统，对基金现实投资是否顺应基金合同对于证券取舍轨范的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地终了投资办法， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交游可转债的 纯债部分、政府支捏债券、政府支捏机构债券等）、短期融资券（含超短期融资 券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、资产支捏证券、债券回购、银行入款 （包括依期入款、契约入款、讲演入款等）、现款等货币市集器具等，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须顺应中国证监会的联系规 定）。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行顺应程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（可分离交游可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。    基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的    如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行顺应措施后，以 变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应诊疗。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （二）基金托管东说念主根据关连法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。    （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的80%；    （2）本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；    （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；    （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资器具、银行入款、联系机构当作原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年度的 主体信用评级，如若对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应采取孰低原则确定其评级；本基金捏有上述金融器具期间，如若其信用评 级下降不再顺应前述轨范，应在评级讲明发布之日起3个月内诊疗至顺应约定；    （6）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10%，完 全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制；    （7）本基金照料东说念主照料的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10%；完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认 定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （8）本基金投资于团结营业银行的银行入款偏引刊行的同行存单、债券、相 关机构当作原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他金融器具占基金资 产净值的比例揣度不得跳跃10%；    （9）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；    （10）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （11）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得跳跃该 资产支捏证券限度的10%；    （12）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证 券，不得跳跃其各样资产支捏证券揣度限度的10%；    （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；    （14）本基金插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；    （15）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得跳跃基金资产净值的 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他投资限制。    除（2）、（5）、（13）和（16）条外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 限度变动、标的指数成份券诊疗、标的指数成份券流动性限制等基金照料东说念主之外的 因素致使基金投资比例不顺应上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在10个交游日 内进行诊疗，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律律例另有规矩的，从其规 定。    基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例顺应基 金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起入手。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履 行顺应措施后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。    当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商司帐师事务所 观念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    侧袋机制的具体王法依照联系法律律例的规矩和基金合同的约定扩充。    （三）基金托管东说念主根据关连法律律例的规矩及基金合同的约定，对本托管契约 第十五章第（九）条基金投资回绝步履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对 基金照料东说念主基金投资回绝步履进行监督。    （四）基金托管东说念主依据关连法律律例的规矩、基金合同和本契约的约定对于 基金关联交游进行监督。    基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、现实控 制东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交游的，应当顺应基金的投资办法和投资策略，遵命基金份额捏有 东说念主利益优先原则，严防利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱扩充。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以披 露。紧要关联交游应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的平稳董事 通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    根据法律律例关连基金从事的关联交游的规矩，基金照料东说念主和基金托管东说念主应事 先互相提供与本机构有控股关系的推动、现实适度东说念主或者与其有其他紧要锐利关系 的公司名单及关连关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的 关联交游名单的果然性、竣工性、全面性。基金照料东说念主和基金托管东说念主有使命支捏真 实、竣工、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金照料东说念主 （基金托管东说念主）应实时发送基金托管东说念主（基金照料东说念主），基金托管东说念主（基金照料 东说念主）于2个管事日内进行回函阐明已有名单的变更。基金照料东说念主（基金托管东说念主）收 到基金托管东说念主（基金照料东说念主）书面阐明后，新的关联交游名单入手收效。    法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料 东说念主在履行顺应措施后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。    （五）基金托管东说念主根据关连法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金照料东说念主 参与银行间债券市集进行监督。    基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供顺应法律律例及行业轨范 的、经在意取舍的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游对 手所适用的交游结算方式。基金照料东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债 券市集取舍交游敌手。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券市 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 场交游敌手名单进行交游。如基金照料东说念主在基金初次投资银行间债券市集之前仍未 向基金托管东说念主提供银行间债券市集交游敌手名单的，视为基金照料东说念主招供全市集交 易敌手。基金照料东说念主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更 新，新名单确定前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照协 议进行结算。如基金照料东说念主根据市集情况需要临时诊疗银行间债券市集交游敌手名 单及结算方式的，应在与交游敌手发生交游前与基金托管东说念主协商处置。    基金照料东说念主负责对交游敌手的资信适度，按银行间债券市集的交游王法进行交 易，并负责处置因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此变成的任何法律使命及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金照料东说念主确 定的时期前仍未承担背约使命偏激他联系法律使命的，基金照料东说念主有权向联系交游 敌手追偿，基金托管东说念主应给以必要的协助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主莫得按照事 先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的 其他方式提醒基金照料东说念主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东说念主 不承担由此变成的相应损构怨使命。如若基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致 基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东说念主首肯担相应使命。    （六）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督    本基金投资银行入款应顺应如下规矩： 行入款业务账目及核算的果然、准确。 面契约。基金托管东说念主应根据关连联系律例及契约对基金银行入款业务进行监督与核 查，严格审查、复核联系契约、账户府上、投资指示、入款证实书等关连文献，切 实履行托管职责。 《运作办法》等关连法律律例，以及国度关连账户照料、利率照料、支付结算等的 各项规矩。 定，确定顺应条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否顺应关连规矩进行监督。如基金照料东说念主 在基金初次投资银行入款之前仍未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金管 理东说念主招供整个银行。    （七）基金托管东说念主根据关连法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券关连问题的讲演》等关连法律律例规矩。 《上市公司证券刊行照料办法》表率的在刊行时明确一依期限锁依期的可交游证 券，不包括由于发布紧要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交游中的质押券等领略受限证券。 风险适度等规章轨制。基金照料东说念主应当根据基金的投资作风和流动性的需要合理安 排领略受限证券的投资比例，并在联系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性 风险。上述府上应包括但不限于基金投资领略受限证券的投资额度和投资比例适度 情况。 东说念主提供关连领略受限证券的联系信息，具体应当包括但不限于如下文献(如有)：拟 刊行数目、订价依据、监管机构的批准证明文献复印件、基金照料东说念主与承销商签订 的销售契约复印件、缴款讲演书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、 划款金额、划款时期文献等。基金照料东说念主应保证上述信息的果然、竣工。 轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金照料东说念主提供的关连书面信 息。基金托管东说念主觉得上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基金照料东说念主在投 资领略受限证券前就该风险的摒除或严防措施进行补充书面说明，并保留稽查基金 照料东说念主风险照料部门就基金投资领略受限证券出具的风险评估讲明等备查府上的权 利。如基金照料东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处置。 如若基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如若基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主首肯担连带使命。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （八）基金托管东说念主根据关连法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督和核 查。    （九）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违犯 法律律例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面教导等方式通 知基金照料东说念主限期纠正。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金照料东说念主收到电话提醒或书面讲演后应不才一管事日前实时查对并以书面形状给 基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及 纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随 时对讲演县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主讲演的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲明中国证监会。    （十）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本 托管契约对基金业务扩充核查。对基金托管东说念主发出的电话提醒或书面教导，基金管 理东说念主应在规矩时期内回话并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对 基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金 监督讲明的事项，基金照料东说念主应积极配合提供联总共据府上和轨制等。    （十一）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交游措施已经收效的指示违犯法 律、行政律例和其他关连规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即以书面或以双 方招供的其他方式讲演基金照料东说念主，由此变成的相应损失由基金照料东说念主承担。    （十二）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有紧要违规步履，应实时讲明中国证监 会，同期讲演基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果讲明中国证监会。基金照料东说念主无 正当情理，拒却、壅塞对方根据本托管契约规矩哄骗监督权，或采取拖延、欺骗等 妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金 托管东说念主应讲明中国证监会。    三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全支捏基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 所需的其他账户、复核基金照料东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 照料东说念主指示办理计帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等步履。    （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未扩充或无故蔓延扩充基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本托管契约偏激他关连规矩时，应实时以书面形状或以双 方招供的其他方式讲演基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到讲演后应实时查对并 以书面形状给基金照料东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限 内实时改正。在上述规依期限内，基金照料东说念主有权随时对讲演县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查步履，包括但不限于： 提交联系府上以供基金照料东说念主核查托管财产的竣工性和果然性，在规矩时期内回话 基金照料东说念主并改正。    （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规步履，应实时讲明中国证监会， 同期讲演基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲明中国证监会。基金托管东说念主无正当 情理，拒却、壅塞对方根据本契约规矩哄骗监督权，或采取拖延、欺骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主建议劝诫仍不改正的，基金照料东说念主应 讲明中国证监会。    四、基金财产的支捏    （一）基金财产支捏的原则 他账户。 理，确保基金财产的竣工与平稳。 方可另行协商处置。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的正当合规指示，不得自走时用、 责罚、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限使命 公司结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户爱戴费等费 用）。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 定到账日历并讲演基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时采取书面形状并电话提醒的方式讲演基金照料东说念主采取措施进行催收。由此给 基金财产变成损失的，基金照料东说念主应负责向关连当事东说念主追偿基金财产的损失，基金 托管东说念主应给以必要的协助与配合，但对此不承担相应使命。 金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金照料东说念主开立并照料。 基金份额捏有东说念主东说念主数顺应《基金法》、《运作办法》、基金合同等关连规矩后，基金 照料东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在 规矩时期内，聘任顺应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资， 出具验资讲明。出具的验资讲明由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方 为灵验。 理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。    （三）基金银行账户的开立和照料 含本基金称号，具体称号以现实开立为准。本基金的一切货币收支行径，包括但不 限于投资、支付赎回金额、支付计划收益、收取认购/申购款，均需通过该托管资 金账户进行。 东说念主和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。 关连规矩。    （四）依期入款账户的开设和照料 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。在取得入款证实书后，基金托管东说念主支捏证实书本来或 者复印件。基金照料东说念主应该在合理的时期内进行依期入款的投资和支取事宜，若基 金照料东说念主提前支取或部分提前支取依期入款，若产孳生差（即本基金已计提的资金 利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金照料东说念主和基金 托管东说念主两边协商处置。    对于任何的依期入款投资，基金照料东说念主皆必须和入款机构签订依期入款契约， 约定两边的权利和义务，该契约当作划款指示附件。该契约中必须有如下明确条 款：“入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息 到期反璧或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号 等），不得划入其他任何账户”。如依期入款契约中未体现前述条目，基金托管东说念主 有权拒却依期入款投资的划款指示。    （五）债券托管账户的开设和照料    基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集登记结算机构的关连规矩，以本基金的口头在中央国债登记结算 有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管账户、捏有东说念主账户和 资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。    （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 照料和运用由基金照料东说念主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级 法东说念主计帐管事，基金照料东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩扩充。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的规矩扩充。    （七）其他账户的开立和照料 定，在基金照料东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按关连规矩使用并照料。 理。    （八）基金财产投资的关连有价凭证等的支捏    基金财产投资的关连什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司 上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代保 司库，支捏凭证由基金托管东说念主捏有。有价凭证的购买和转让，由基金照料东说念主和基金 托管东说念主共同办理。属于基金托管东说念主现实灵验适度下的什物证券在基金托管东说念主支捏期 间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管 东说念主之外机构现实灵验适度的资产不承担支捏使命。    （九）与基金财产关连的紧要合同的支捏    与基金财产关连的紧要合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基 金签署的、与基金财产关连的紧要合同的原件分散由基金照料东说念主、基金托管东说念主保 管。除本契约另有规矩外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产关连的紧要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露契约及基金投资业务中产生的紧要 合同，基金照料东说念主应尽量保证基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份本来的原 件。基金照料东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管 东说念主，并在三十个管事日内将本来投递基金托管东说念主处。紧要合同的支捏期限不低于法 律律例规矩的最低年限。    对于无法取得二份以上的本来的，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得出动。    五、基金资产净值计较和司帐核算    （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时期及措施 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是按照每个 管事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到0.0001 元，少许点后第5位四舍五入。基金照料东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度应 急诊疗机制。国度另有规矩的，从其规矩。    如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起基金 份额净值剧烈波动的，为爱戴基金份额捏有东说念主利益，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商 一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐明，并在阐明完成后 给以还原，具体保留位数以届时公告为准。    基金照料东说念主应每个管事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。    基金照料东说念主应每个管事日对基金资产估值。但基金照料东说念主根据法律律例或基金 合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个管事日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主对外公布。 东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关连的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的观念，按照基 金照料东说念主对基金净值的计较结果对外给以公布。    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理    基金所领有的同行存单、债券、资产支捏证券、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。    基金照料东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业司帐 准则》、监管部门关连规矩。    （1）对存在活跃市集且粗心获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交游日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 交游日的报价弗成果然响应公允价值的，草率报价进行诊疗，确定公允价值。    与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该限制当作特征 考虑。此外，基金照料东说念主不应试虑因其多量捏有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （2）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而况有饱胀可 利用数据和其他信息支捏的估值技能确定公允价值。采取估值技能确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （3）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行诊疗并确定公允价值。    （1）证券交游所上市的有价证券的估值 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构 未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近 交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件 的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近交游市价，确定公 允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值技能确定公允价值，在估值技能难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 下，应以活跃市集上未经诊疗的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行诊疗以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应采取估值技能确定其公允价 值。    （2）初次公开拓行未上市的债券，采取估值技能确定公允价值，在估值技能 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市期间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    （4）团结证券同期在两个或两个以上市集交游的，按证券所处的市集分散估 值。    （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。    （6）如有充分情理标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基 金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。    （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错采取舞动订价机 制，以确保基金估值的刚正性。    （8）联系法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按法律律例以及监管部门最新规矩估值。    如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、措施 及联系法律律例的规矩或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即讲演对 方，共同查明原因，两边协商处置。    根据关连法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关连的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理东说念主对基金净值的计较结果对外给以公布。    （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。    （四）基金份额净值过失的处理方式    基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如若由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的舛讹变成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛讹的责 任东说念主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值过失使命方应实时 合作各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失使命方承担；由 于估值过失使命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值过失使命方已经积极合作，而况有协助 义务确当事东说念主有饱胀的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 过失使命方草率更正的情况向关连当事东说念主进行阐明，确保估值过失已得到更正。    （2）估值过失的使命方对关连当事东说念主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责， 而况仅对估值过失的关连径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值过失而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值过失使命方仍草率估值过失负责。如若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失使命方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有要求托福不妥得利的权利；如若赢得不妥得利确当事东说念主已经将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的不妥得利返还的 总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值过失使命方。    （4）估值过失诊疗采取尽量还原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。    估值过失被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的使命方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的使命方进行更 正和抵偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关连当事东说念主进行阐明。    （1）基金份额净值计较出现过失时，基金照料东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施能干损失进一步扩大。    （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金照料东说念主应当公 告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。    （四）暂停估值的情形 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；    （五）特殊情况的处理 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 差不当作基金资产估值过失处理。 行等级三方机构发送的数据过失，或国度司帐计策变更、市集王法变更等非基金管 理东说念主与基金托管东说念主原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主天然已经采取必要、顺应、合理 的措施进行检讨，但未能发现过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金照料东说念主 和基金托管东说念主除名抵偿使命。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施 摒除或削弱由此变成的影响。    （六）基金司帐轨制    按国度关连部门规矩的司帐轨制扩充。    （七）基金账册的建立    基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明。基金照料东说念主、基金托 管东说念主分散独赶紧设立、记录和支捏本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托管东说念主 对司帐处理方法存在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以基金照料东说念主的账册 为准。    （八）基金财务报表与讲明的编制和复核    基金财务报表由基金照料东说念主编制，基金托管东说念主复核。    基金托管东说念主在收到基金照料东说念主编制的基金财务报表后，进行平稳的复核。查对 不符时，应实时讲演基金照料东说念主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据完全一 致。    （1）报表的编制    基金照料东说念主应当在每月终局后5个管事日内完成月度报表的编制；在季度终局 之日起15个管事日内完成基金季度讲明的编制；在上半年终局之日起2个月内完成 基金中期讲明的编制；在每年终局之日起3个月内完成基金年度讲明的编制。基金 年度讲明的财务司帐讲明应当经过顺应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事 务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度讲明、中 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期讲明或者年度讲明。    （2）报表的复核    基金照料东说念主应实时完成报表编制，将关连报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行诊疗，诊疗以国度关连规矩为准。    基金照料东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核联系报表及讲明。    （九）基金照料东说念主应在编制季度讲明、中期讲明或者年度讲明之前实时向基金 托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。    六、基金份额捏有东说念主名册的支捏    基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基 金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和支捏，基金照料东说念主 和基金托管东说念主应分散支捏基金份额捏有东说念主名册，保存期限不低于法律律例规矩的最 低年限。如弗成妥善支捏，则按联系律例承担使命。    在基金托管东说念主要求或编制中期讲明和年度讲明前，基金照料东说念主应将关连府上送 交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的果然性、准确性和竣工性。 基金托管东说念主不得将所支捏的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应遵从守密义务。    七、争议处置方式    因本契约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、颐养处置，协商不 能处置的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 上海市，按照上海国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁 决是终局的，对当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承 担。    争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的 正当权益。    本托管契约受中国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门相等行政区 和台湾地区法律）统辖并从其解释。    八、托管契约的修改与断绝 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （一）托管契约的变更措施    本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规矩有任何破损。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。    （二）基金托管契约断绝出现的情形 权； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第二十二部分 基金份额捏有东说念主的服务    对本基金份额捏有东说念主的服务主要由基金照料东说念主和非直销销售机构提供。    基金照料东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。基金照料东说念主将根据基金 份额捏有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务形状。主要服务内容如下：    一、基金份额捏有东说念主投资交游阐明服务    登记机构保留基金份额捏有东说念主名册上列明的整个基金份额捏有东说念主的基金投资记 录。    基金照料东说念主直销中心应根据在基金照料东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交游投资者）进行交游的投资者的要求提交开户及交游阐明单。    基金非直销销售机构应根据在其网点进行交游的投资者的要求提交开户及交游 阐明单。    二、基金份额捏有东说念主交纪行录查询服务    基金份额捏有东说念主可通过基金照料东说念主网站、客户服务中心查询历史交纪行录。    三、基金份额捏有东说念主交游对账单寄送服务    基金份额捏有东说念主交游对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金照料东说念主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。    四、信息订制服务    投资者不错通过本基金照料东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金照料东说念主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰道贺等。    五、资讯服务    投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息筹商、账户 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。    客户服务电话：400-888-0800    客户服务传真：021－38909778    基金照料东说念主的互联网地址：www.wjasset.com    基金照料东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com    投资者也可登录基金照料东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言筹商” 栏目中，径直建议关连本基金的问题和建议。    投资者还不错径直登录基金照料东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。    基金照料东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全所在的专科服务。    六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请拨打基金照料东说念主客 户服务电话详实筹商。请确保投资前，您/贵机构已经全面统一了本招募说明书。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第二十三部分 其他应败露事项  序号                    公告事项                         败露日历        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        业务的公告        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        业务的公告        万家基金照料有限公司对于旗下部分基金新增日照银步履销        售机构并通畅退换、基金定投业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金 2024 年        中期讲明        万家基金照料有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份        有限公司费率优惠行径的公告        万家基金照料有限公司对于旗下部分基金新增邮储银步履销        售机构并通畅退换、基金定投业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金 2024 年        第 2 季度讲明        万家基金照料有限公司对于诊疗旗下部分基金在交通银行银        行股份有限公司定投起先的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金产        品府上概要（更新）        万家基金照料有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新        招募说明书和基金家具府上概要的教导性公告        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金 2024 年        第 1 季度讲明        万家基金照料有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开        通申购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金 2023 年        年度讲明        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金        务的公告 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金 2023 年        第 4 季度讲明        万家基金照料有限公司对于旗下部分基金新增中国银行股份        务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金 2023 年        第 3 季度讲明        万家基金照料有限公司对于旗下基金在麦高证券通畅申购、        退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所赢得的文献偏激复印件，基金照料东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容完全一致。    投资者还不错径直登录基金照料东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第二十五部分 备查文献    二、存放地点    备查文献存放于基金照料东说念主和/或基金托管东说念主处。    三、查阅方式    投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                           万家基金照料有限公司

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