让不懂建站的用户快速建站，让会建站的提高建站效率！
|
易方达汇智平衡养老方针三年捏有期羼杂型基金中基
金（FOF）
（易方达汇智平衡养老三年捏有羼杂（FOF）
A）基金居品尊府纲目更新
编制日历：2024年11月14日
送出日历：2024年11月15日
本纲目提供本基金的迫切信息，是招募阐明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募阐明书等销售文献。
一、居品约略
易方达汇智平衡养老三
基金简称 基金代码 013519
年捏有羼杂（FOF）
易方达汇智平衡养老三
下属基金简称 下属基金代码 013519
年捏有羼杂（FOF）A
易方达基金经管有限公
基金经管东说念主 基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
司
基金契约见效日 2021-11-04
基金类型 基金中基金 交往币种 东说念主民币
每个怒放日申购，但关于
运作方式 其他怒放式 怒放频率 每份基金份额设定三年
最短捏有期限
启动担任本基金
基金司理 汪玲 基金司理的日历
证券从业日历 2008-06-23
二、基金投资与净值进展
(一) 投资方针与投资策略
撤职既定的资产基准建立比例并在一定界限内动态疗养，精选基金品
投资方针
种，适度基金下行风险，力图追求基金长久升值。
本基金的投资界限包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含QDII
基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、
香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板以相配他照章
刊行上市的股票、存托根据）、内地与香港股票商场交往互联互通机
制允许交易的香港证券商场股票、债券（包括国债、央行单子、地方
政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、
投资界限
中期单子、短期融资券、可退换债券、可交换债券等）、资产因循证
券、债券回购、同行存单、银行入款及法律法例或中国证监会允许基
金投资的其他金融用具。
本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履
行得当范例后，本基金不错将其纳入投资界限，其投资比例撤职届时
有师法律法例或关连章程。
基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的比例不低于本
基金资产的80%，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商
品期货基金和黄金ETF）等品种的比例所有这个词连接顶基金资产的60%。
本基金职权类资产的策略资产建立比例为50%，该比例可上浮连接顶
产的35%-60%。职权类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基
金）、羼杂型基金（包括基金契约商定股票资产占基金资产的比例不
低于60%或最近四个季度基金如期讲明暴露的股票资产占基金资产比
例均不低于60%的羼杂型基金）。
本基金属于方针风险策略基金，方针风险水平为平衡，基金经管东说念主根
据该风险偏好设定职权类资产、非职权类资产的基准建立比例，并在
一定界限内动态疗养以守护基金相对恒定的风险水平，在此基础上，
基金经管东说念主将精选基金品种，适度基金下行风险，力图基金资产长久
升值。
主要投资策略 本基金的主要投资策略包括资产建立策略、基金筛选策略、基金建立
策略。其中，资产建立策略通过策略资产建立与战术资产建立详情各
个大类资产的具体建立比例；基金筛选策略通过全所在的定量和定性
分析筛选出合适基金经管东说念主条款的方针基金；基金建立策略则依照目
标资产建立比例，将资金建立到筛选出的方针基金，完成具体的基金
组合构建。
事迹比较基准 50%×沪深300指数收益率+50%×中债新玄虚指数（金钱）收益率
本基金为羼杂型基金中基金（FOF），属于方针风险策略系列FOF居品
中风险相对平衡的品种（基金经管东说念主旗下方针风险策略系列FOF居品
根据不同风险进度差异为四档，分别为收入/保守、稳健、平衡、高出
/积极）。本基金定位为平衡的FOF居品，表面上预期风险与预期收益
水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、
债券型基金中基金（FOF）、货币商场基金和货币型基金中基金（FOF）。
风险收益特征
本基金可通过内地与香港股票商场交往互联互通机制投资于香港证券
商场，除了需要承担商场波动风险等一般投资风险以外，本基金还面
临汇率风险、投资于香港证券商场的风险、以及通过内地与香港股票
商场交往互联互通机制投资的风险等衰退风险。本基金通过内地与香
港股票商场交往互联互通机制投资的风险详见招募阐明书“风险揭示”
部分。
注：投资者可阅读《招募阐明书》基金的投资章节了解详备情况。
(二) 投资组联合产建立图表/区域建立图表
投资组联合产建立图表
(三) 自基金契约见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
注：基金契约见效畴昔技艺的关连数据按施行存续期臆测。基金的过往事迹不代表改日进展。
三、投本钱基金触及的用度
（一） 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M） 收费方式
用度类型 备注
/捏有期限（N） /费率
通过本公司直销中心申
购的世界社会保障基
金、照章建造的基本养
老保障基金、照章制定
的企业年金筹画筹集的
资金相配投资运营收益
酿成的企业补充养老保
险基金（包括企业年金
申购费（前
M 收费）
划）、不错投资基金的其
他社会保障基金、以及
照章登记、认定的慈善
组织；将来出现的不错
投资基金的住房公积
金、享受税收优惠的个
东说念主养老账户、经养老基
金监管部门招供的新的
养老基金类型
按笔收
M ≥ 500 万元 取，100 同上
元/笔
M 按笔
收取，
M ≥ 500 万元 同上
笔
赎回费 N ≥ 1095 天 0.00%
注：1.要是投资者屡次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
限，基金份额捏有东说念主在知足最短捏有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。
（二） 基金运作关连用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
经管费 年费率 0.90% 基金经管东说念主、销售机构
托管费 年费率 0.20% 基金托管东说念主
审计用度 年用度金额 60,000.00 元 司帐师事务所
信息暴露费 年用度金额 120,000.00 元 章程暴露报刊
详见招募阐明书的基金用度与税收
其他用度
章节。
注：1.本基金A类基金份额的年经管费率为0.90%，经管费的臆测范例如下：H＝EA×0.90%
÷畴昔天数，H为逐日应计提的基金经管费，EA=（前一日的基金资产净值-前一日所捏有的
基金经管东说念垄断理的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值），
若为负数，则EA取0；本基金A类基金份额的年托管费率为0.20%，托管费的臆测范例如下：
H＝EA×0.20%÷畴昔天数，H为逐日应计提的基金托管费，EA=（前一日的基金资产净值-
前一日所捏有的基金托管东说念主托管的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日
基金资产净值），若为负数，则EA取0；
最终施行金额以基金如期讲明暴露为准。
（三） 基金运作玄虚用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作玄虚费率（年化）
注：基金运作玄虚费率=固定经管费率+托管费率+其他运作用度所有这个词占基金逐日平均资产
净值的比例（年化）。基金经管费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次
基金年报暴露的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与迫切提醒
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投本钱金。
本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何时势的收益容许。基
金经管东说念主不以任何方式保证本基金投资不受耗费，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益，
也不保证能取得商场平均事迹水平。
投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。
投资者投本钱基金每份基金份额需要捏有至少三年（一年按 365 天臆测，下同）以上
且不上市交往，因此投资者捏有本基金将濒临在三年最短捏有期到期前不成赎回基金份额及
无法退出的流动性风险。投本钱基金还可能碰到的衰退风险包括：（1）无法获取收益甚而
耗费本金的风险；（2）选用方针风险策略投资的衰退风险，包括但不限于撤职既定投资比
例礼貌无法纯真疗养的风险、资产建立风险、投资者投资方针无法收尾的风险、本基金风险
收益特征或风险等第表述的关连风险；（3）主要投资于其他基金所濒临的衰退风险，包括
但不限于因主要投资于基金而濒临的被投资基金事迹风险、赎回资金到账时候较晚影响投资
东说念主资金安排的风险、双重收费风险、投资 QDII 基金的衰退风险、投资香港互认基金份额的
衰退风险、投资公募 REITs 的衰退风险、投资于可上市交往基金的二级商场投资风险、被投
资基金的运魄力险、被投资基金的基金经管东说念主谋划风险、被投资基金的关连政策风险等； （4）
可能较大比例投资于基金经管东说念主旗下基金所濒临的风险；（5）本基金投资界限包括内地与
香港股票商场交往互联互通机制允许交易的香港证券商场股票而濒临的香港股票商场及港
股通机制带来的风险；（6）本基金投资界限包括存托根据、资产因循证券等特殊品种而面
临的其他格外风险。此外本基金还将濒临商场风险、流动性风险、经管风险、税收风险、本
基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险
等其他一般风险。本基金的具体运作特色详见基金契约和招募阐明书的商定。本基金的衰退
风险及一般风险详见招募阐明书的“风险揭示”部分。
（二）迫切提醒
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金经管东说念主依照恪称背负、敦厚信用、严慎致力于的
原则经管和诓骗基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基
金契约取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金契约确当事东说念主。各方当事东说念主因《基金合
同》而产生的或与《基金契约》谈判的一切争议应尽量通过协商、长入阶梯处置，如经友好
协商未能处置的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金契约》。
基金居品尊府纲目信息发生要害变更的，基金经管东说念主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的关连信息，敬请同期眷注基金经管东说念主发布的关连临时
公告等。
五、其他尊府查询方式
以下尊府详见基金经管东说念主网站www.efunds.com.cn客服电话:4008818088
|
